2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

以下不属于投资规划的步骤的是（）。

I.确定客户的投资目标

II.预测客户的风险承受能力

III.监控投资计划

IV.实施投资计划

V.进行投资的风险控制

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV、V

D.II、V

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意：投资规划的步骤包括：

（1）确定客户的投资目标（Ⅰ项属于）；

（2）让客户认识自己的风险承受能力（Ⅱ项不属于）；

（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划（V项不属于）；

（4）实施投资计划（Ⅳ项属于）；

（5）监控投资计划。 （Ⅲ项属于）

2、以下关于久期的论述，正确的是（）。【选择题】

A.久期缺口的绝对值越大，利率风险越高

B.久期缺口的绝对值越小，利率风险越高

C.久期缺口的绝对值大小与利率风险没有明确联系

D.久期缺口大小与利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。

3、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。
I.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目
II.子女教育金属于长期项目
III.贷款还款属于阶段项目
IV.丧葬费用等保障项目属于长期项目【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.III、IV

D.I、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目（I项正确）：
1.阶段项目包括：
（1）贷款还款；（III项正确）
（2）子女教育金；（II项错误）
（3）遗属生活等保障项目。
2.长期项目包括：
（1）养老、应急基金；
（2）丧葬费用等保障项目。（IV项正确）
对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求；对于长期的保障项目，应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。

4、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。【选择题】

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险消除

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险对冲就是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。

5、下列各项中，不属于货币时间价值基本参数是（）。
Ⅰ.货币供给量
Ⅱ.β系数
Ⅲ.利率
Ⅳ.终值【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币时间价值基本参数包括：
1．现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值。
2．终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值。（Ⅳ项属于）
3．时间（t），是货币价值的参照系数。
4．利率（或通货膨胀率）（r），是影响金钱时间价值程度的波动要素。（Ⅲ项属于）

6、关于金融泡沫形成过程中非理性特征，下列说法中，错误的是（）。【选择题】

A.悲观的预期

B.大量盲从投资者的涌入

C.价格与价值的严重偏离

D.庞氏骗局

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：金融泡沫形成过程中非理性特征的几个表现：
（1）乐观的预期。
（2）大量“幼稚投资者”的进入。（选项B说法正确）
（3）价格与价值的严重背离。（选项C说法正确）
（4）庞氏骗局。（选项D说法正确）

7、【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:

8、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。
I.人员数量
II.业务能力
III.合规管理
IV.风险控制【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第10条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量（I项正确）、业务能力（II项正确）、合规管理（III项正确）和风险控制（IV项正确）与服务方式、业务规模相适应。

9、利用优惠政策筹划法主要包括（）。
I．直接利用筹划法
II．地点流动筹划法
III．创造条件筹划法
IV．税制可利用的优惠因素【组合型选择题】

A.III、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法（I项正确）、地点流动筹划法（II项正确）、创造条件筹划法（III项正确）、税制可利用的优惠因素（IV项正确）。

10、

《证券业从业人员后续职业培训大纲（2014）》必修内容包括（）。

Ⅰ.法律法规

Ⅱ.执业行为规范

Ⅲ.新产品和新业务

Ⅳ.理论与技术前沿

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券业从业人员后续职业培训大纲（2014）》分为必修内容和选修内容两大部分。其中，必修内容包含法律法规（Ⅰ项正确）、执业行为规范（Ⅱ项正确）两部分，选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿三部分（Ⅲ项、Ⅳ项不符合题意）。