2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的（）和（）变化而产生规律性的轮动。【选择题】

A.盈利周期；经济周期

B.经济周期；气候周期

C.盈利周期；气候周期

D.物理周期；经济周期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：板块轮动效应是指各行业随着经济周期的波动产生的景气程度，从而刺激相关企业的盈利能力波动，最终引导行业或企业的股价产生周期性波动。因此，股市中的股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的盈利周期和经济周期变化而产生规律性的轮动。

2、当通货膨胀率为3%、名义利率为6%时，则实际利率为（）。【单选题】

A.9%

B.6%

C.3%

D.2%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：实际利率=名义利率－通胀率=6%-3%=3%。

3、在证券投资技术分析的基本假设中，最根本、最核心的假设是（）。【单选题】

A.市场价格包含一切信息

B.证券价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.投资者都具有主观性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券市场技术分析是以一定的假设条件为前提，这些假设为：（1）市场行为涵盖一切信息。此为进行技术分析的基础。（2）证券价格沿趋势移动。技术分析假设中，最基本、最核心的条件是证券价格沿趋势移动。证券价格的变动是有一定规律的，即保持原来运动方向的惯性，而证券价格的运动方向是供求关系决定的。（3）历史会重演。此为从人的心理因素方面考虑。其主要思想：市场中进行具体买卖的是人，是由人决定最终操作。

4、替代互换也存在风险，其风险主要来自（）。【多选题】

A.定价错误修复的时间超预期

B.市场利率的变动方向与预期相反

C.价格走向与预期一致

D.缺乏适合用于互换的债券

正确答案:A、B、D

答案解析:替代互换的风险在于：（1）市场利率的变动方向与预期相反；（2）定价错误修复的时间超预期；（3）缺乏适合用于互换的债券。

5、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。【选择题】

A.1 ；3

B.3 ；6

C. 1 ；6

D. 3；5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：最低标准的失业保障月数是三个月， 能维持六个月的失业保障较为妥当。

6、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。【单选题】

A.110

B.150

C.161

D.180

正确答案:B

答案解析:选项B正确：单利终值的计算公式为：FV=PV×（1+i×t），式中，FV为终值；PV为现值；i为利率；t为时间。代入数据可得5年后的终值=100×(1+10%×5)=150(万元)。

7、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.两者都表示有效组合的收益与风险关系

B.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系

C.SML以β描绘风险，而CML以δ描绘风险

D.SML是CML的推广

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：SML即证券市场线，CML即资本市场线。资本市场线表明有效投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系，而证券市场线表明任一投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系；（A项错误、B项正确）证券市场线以β描绘风险，资本市场线以δ描绘风险；（C项正确）证券市场线是资本市场线的推广。（D项正确）

8、下列关于客户评级与债项评级的说法错误的是（）。【单选题】

A.债项评级是在假设客户的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能发生的损失

B.客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级

C.在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级

D.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：债项评级针对每笔具体债项评级，而客户评级是评估客户本身的风险水平。债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。客户评级是对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。

9、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。【选择题】

A.7 000

B.15 000

C.21 000

D.40 000

正确答案:C

答案解析:选项C正确：紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金；（2）利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急预备金=7 000 x 3 = 21000(元）。

10、关于客户目标分析方法，下列说法正确的是（）。【多选题】

A.目标层次分析法是一种用于确定客户投资目标和优先级的方法

B.客户需求访谈法是一种通过与客户直接交流，深入了解客户的目标、愿望、需求和偏好，从而为客户提供更贴合个性化的财务规划和投资建议的方法

C.目标层次分析法将客户的不同投资目标分层，从短期到长期，使客户更清楚地了解每个目标的重要性和实现时间

D.客户需求访谈法是一种用于确定客户投资目标和优先级的方法

正确答案:A、B、C

答案解析:D项，目标层次分析法是一种用于确定客户投资目标和优先级的方法。