2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于利率变化对资产价格的影响，说法正确的是（）。【多选题】

A.利率对资产价格的影响存在线性关系

B.利率下降，债券的价格上升

C.利率对债券价格影响最为直接

D.如果市场利率高于债券的到期收益率，则债券的价格低于面值

正确答案:B、C、D

答案解析:A项，利率对资产价格的影响并不是简单的线性关系，其影响程度取决于该资产对利率变化的敏感度。

2、股息贴现模型（）。【选择题】

A.包含了税后资本利得

B.限制在资本利得最小值

C.忽略了资本利得

D.隐含资本利得

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股利贴现模型是其中一种最基本的股票内在价值评价模型，理论上股票是永续持有不返本金的，在计算股票股现值的时候所以不贴现资本利得，也就是忽略了资本利得。

3、下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（）。【多选题】

A.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好

B.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强

C.投资期限越长，购罝的可承受风险能力越强

D.客户年龄越大，能承受的投资风险越低

正确答案:A、C、D

答案解析:B项，投资目标的弹性越大，承受风险能力越强。

4、下列关于预算与实际的差异分析的说法中，错误的有（）。【多选题】

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大，则需要各个项目同时进行改善

正确答案:A、D

答案解析:选项AD符合题意：差异分析应注意的要点如下：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（3）依据预算的分类个别分析；（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（5）如果实在无法降低支出，就要设法增加收入。

5、技术分析在实践中存在局限性，因此在使用技术分析方法时我们不应当（）。【单选题】

A.使用多种技术分析方法综合进行研判

B.完全独立基本分析法

C.与基本分析法相结合

D.注意掌握各种分析方法的要领，并根据实际情况作适当调整

正确答案:B

答案解析:技术分析方法应当注意的问题：（1）应当使用多种技术分析方法综合进行研判。（2）技术分析法应与基本分析法相结合。（3）技术分析的理论和方法在特殊条件和特定环境下得到。随着环境的变化，一些成功方法自己在使用时却有可能失败。因此，在使用技术分析方法时，要注意掌握各种分析方法的要领，并根据实际情况作适当调整。

6、当实际价格低于均衡价格时，（）。【单选题】

A.将资金转向购买其他廉价证券。

B.此时应购买该证券

C.此时应卖出该证券

D.说明该证券不是廉价证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，此时应购买该证券；相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。

7、某标的资产的价格为206元，其看涨期权的执行价格为213元，权利金为8元，其时间价值为（）元。【单选题】

A.1

B.7

C.8

D.15

正确答案:C

答案解析:期权价格=内涵价值+时间价值，看涨期权的内涵价值=标的资产-执行价格=206-213=-7（计算结果小于0，则内涵价值为0）因此，时间价值=期权价格-内涵价值=8-0=8元。

8、经中国证监会备案，可以从事基金投资顾问业务的机构应具备的条件有（）。【多选题】

A.具有资产管理、基金销售等业务资格

B.基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于80亿元

C.合规记录良好

D.业务制度健全

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：具备下列条件的机构，经中国证监会备案，可以从事基金投资顾问业务：（1）具有资产管理、基金销售等业务资格。（2）有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的，应具有较强的合规风控及投资者服务能力；基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于100亿元。（3）合规记录良好。（4）具有高质量的基金产品研究团队，与业务开展相匹配的投资顾问人员，以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力。（5）业务方案完备，业务制度健全，能够确保客户利益优先原则，有效防范利益冲突和防控各类风险。（6）支持业务开展的其他必要条件。

9、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，单独从事证券投资咨询业务的机构，有（）名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员。

10、证券市场技术分析中道氏理论认为（）。【多选题】

A.市场价格平均指数可以反映和解释市场的大部分行为

B.趋势应得到交易量的确认 

C.平均价格涵盖一切信息的假设

D.工业平均指数和公用事业平均指数须在同一方向运行时才可确认趋势的形成

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：道氏理论的主要原理有：市场价格平均指数可以解释和反映市场的大部分行为（A项正确）；市场波动具有某种趋势；趋势必须得到交易量的确认（B项正确）；提出平均价格涵盖一切信息的假设（C项正确）；一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号；主要趋势有三个阶段；两种平均价格指数必须相互加强。工业平均指数和运输业平均指数须在同一方向运行时才可确认趋势的形成（D项错误）。