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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、
在信用风险的客户评级中,专家判断法主要考虑的因素有()。
Ⅰ.声誉、杠杆等与借款人有关的因素
Ⅱ.负债分类、额度及其与总资产的占比情况
Ⅲ.经济周期、宏观经济政策等与市场有关的因素
Ⅳ.未来收入支出
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:通常专家在分析信用风险时主要考虑两方面的因素:第一,与借款人有关的因素,包括声誉、杠杆、收益波动性(Ⅰ项正确);第二,与市场有关的因素,包括经济周期、宏观经济政策、利率水平(Ⅲ项正确)。
2、按照投资者的共同偏好规则,排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合,把排除后余下的这些组合称为()。【选择题】
A.优化证券组合
B.有效证券组合
C.无效证券组合
D.投资证券组合
正确答案:B
答案解析:选项B正确:按照投资者的共同偏好规则,排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合,把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。
3、债券互换中替代互换的风险来源,错误的是()。【选择题】
A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长
B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短
C.价格走向与预期相反
D.全部利率反向变化
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:替代互换也存在风险,其风险主要来自于以下几个方面:
(1)纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长;
(2)价格走向与预期相反;
(3)全部利率反向变化。
4、
《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》必修内容包括()。
Ⅰ.法律法规
Ⅱ.执业行为规范
Ⅲ.新产品和新业务
Ⅳ.理论与技术前沿
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》分为必修内容和选修内容两大部分。其中,必修内容包含法律法规(Ⅰ项正确)、执业行为规范(Ⅱ项正确)两部分,选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿三部分(Ⅲ项、Ⅳ项不符合题意)。
5、利用净现值(NPV)判断股票是否被错误定位,如果净现值大于0,即股票价值被低估,应()。【选择题】
A.买入
B.卖出
C.等待估值
D.不确定是买入或卖出
正确答案:A
答案解析:选项A正确:利用净现值(NPV)判断股票是否被错误定位,如果净现值大于0,即股票价值被低估,应买入;如果净现值小于0,即股票价格被高估,应卖出。
6、
对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为()。
I.股息收益稳定
II.在公司财产清偿时先于普通股票
III.在公司财产清偿时后于普通股票
IV.风险相对较小
【组合型选择题】A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案:B
答案解析:选项B正确:优先股票是一种特殊股票,在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的(I项正确),其持有者的股东权利受到一定限制,但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权(II项正确、III项错误),风险相对较小(IV项正确)。
7、下列属于典型的完全估值法的有()。
Ⅰ.历史模拟法
Ⅱ.蒙卡特罗模拟法
Ⅲ.德尔塔—正态分布法
Ⅳ.局部估值法【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:VaR的计算方法从最基本的层次上可以归纳为两种,即局部估值法和完全估值法。其中,典型的完全估值法有历史模拟法(Ⅰ项正确)和蒙特卡罗模拟法(Ⅱ项正确)。典型的局部估值法是德尔塔一正态分布法。
8、在信用风险缓释中,合格净额结算的认定要求具有()。
Ⅰ.可执行性
Ⅱ.法律确定性
Ⅲ.风险监控
Ⅳ.全面性【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:
选项B正确:合格净额结算的认定要求有:
(1)可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议,交易对象无力偿还或破产,均可实施;(Ⅰ项正确)
(2)法律确定性。在任何情况下,能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债;(Ⅱ项正确)
(3)风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。(Ⅲ项正确)
9、
按照承保方式划分,保险可以分为()。
Ⅰ.原保险
Ⅱ.人身保险
Ⅲ.财产保险
Ⅳ.再保险
【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:按照承保方式划分,保险可以分为原保险和再保险。
10、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具()等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ. 审计报告
Ⅱ. 资产评估报告
Ⅲ.财务顾问报告
Ⅳ. 资信评级报告或者法律意见书【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告(Ⅰ项正确)、资产评估报告(Ⅱ项正确)、财务顾问报告(Ⅲ项正确)、资信评级报告或者法律意见书(Ⅳ项正确)等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
证券投资顾问考试成绩查询入口在哪?:证券投资顾问考试成绩查询入口在哪?通过中国证券业协会网站查询:(www.sac.net.cncyryksptkscjcx)中国证券业协会网站。
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