2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。

2、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。【多选题】

A.盈利能力，用利润率衡量

B.盈利能力，用资产周转率衡量

C.营运能力，用资产周转率衡量

D.财务杠杆，用权益乘数衡量

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：（1）盈利能力，用利润率衡量；（A项正确）（2）营运能力，用资产周转率衡量；（C项正确）（3）财务杠杆，用权益乘数衡量。（D项正确）

3、货币随着时间的推移而发生的增值是（）。【单选题】

A.货币期末价值

B.货币将来价值

C.货币时间价值

D.货币投资价值

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。

4、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。【单选题】

A.现在价位站稳在长期与短期ＭＡ之上，短期ＭＡ又向上突破长期ＭＡ

B.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

正确答案:C

答案解析:选项C正确：若现在行情价位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA时，则为卖出信号，交叉称之为“死亡交叉”。

5、下列属于趋势线和支撑线特点的有（）。【多选题】

A.在上升趋势中，将两个低点连成一条直线就得到上升趋势线

B.上升趋势线起支撑作用，下降趋势线起压力作用

C.上升趋势线是支撑线的一种，下降趋势线是压力线的一种

D.趋势线应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：在上升趋势中，将两个低点连成一条直线就得到上升趋势线，在下降趋势中，将两个高点连成一条直线就得到下降趋势线；（A项正确）上升趋势线起支撑作用，下降趋势线起压力作用；（B项正确）上升趋势线是支撑线的一种，下降趋势线是压力线的一种；（C项正确）趋势线应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的 。（D项正确）

6、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。 【单选题】

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险

B.方差一协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

正确答案:C

答案解析:选项C正确：历史模拟法可计量非线性金融工具的风险；选项A错误：方差一协方差法不能预测突发事件的风险；选项B错误：方差一协方差法易低估实际的风险值；选项D错误：蒙特卡洛模拟法需要依赖历史数据，方差一协方差法、历史模拟法也需要依赖历史数据。

7、试点机构基金投资组合策略应当符合的分散投资要求包括（）。【多选题】

A.管理型基金投资顾问服务的单个客户持有单只基金的市值，不得高于客户账户资产净值的20%

B.单一基金投资组合策略下所有客户持有单只基金的份额综合不得超过该基金总份额的20%

C.持有指数基金的份额综合不得超过该基金总份额的30%

D.不得向客户建议结构复杂的基金

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：试点机构基金投资组合策略应当符合下列分散投资要求：（1）管理型基金投资顾问服务的单个客户持有单只基金的市值，不得高于客户账户资产净值的20%，货币市场基金、指数基金不受此限。（2）单一基金投资组合策略下所有客户持有单只基金的份额综合不得超过该基金总份额的20%，持有指数基金的份额综合不得超过该基金总份额的30%。（3）不得向客户建议结构复杂的基金，包括分级基金场内份额和监管部门认定的其他基金。（4）建议客户投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的，应当制定专门的风险管理制度，向客户特别提示风险。向普通投资者建议投资流通受限基金的，应当事先取得客户同意，且确认流通受限基金的投资期限与客户的目标投资期限不存在冲突。

8、证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。【单选题】

A.夏普

B.詹森

C.罗尔

D.哈里•马科维茨

正确答案:D

答案解析:选项D正确：1952年，哈里•马科维茨发表了一篇题为《证券组合选择》的论文，标志着现代证券组合理论的开端。证券组合管理的意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象，以达到在保证预定收益的前提下使投资风险最小或在控制风险的前提下使投资收益最大化的目标，避免投资过程的随意性。组合管理的特点是投资分散化、风险与收益的匹配性。

9、金融期货的标的物包括（）。【多选题】

A.股票

B.债券

C.利率

D.外汇

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：金融期货的标的物包括各种金融工具，如债券、股票、外汇和利率等。

10、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息（）。【多选题】

A.可能直接导致本金亏损的事项

B.可能直接导致超过原始本金损失的事项

C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项

D.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。