2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、双重传导机制的中间环节操作目标的变动会影响到（ ）。【多选题】

A.货币供应量

B.货币需求量

C.信用总量

D.市场利率

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：双重传导机制的中间环节操作目标的变动会影响到货币供应量（A项正确）、信用总量（C项正确）、市场利率（D项正确）。

2、久期缺口的绝对值越大，利率风险越（）。【单选题】

A.高

B.低

C.绝对值大小与利率风险没有明确联系

D.影响不确定，需要做具体分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。因此，久期缺口的绝对值越大，利率风险越高。

3、下列关于年金的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B.年金的利息不具有时间价值

C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

D.年金可以分为期初年金和期末年金

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流（选项A说法正确），年金的利息也具有时间价值（选项B说法错误）。年金终值和现值的计算通常采用复利的形式（选项C说法正确），根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金（选项D说法正确）。一般来说，人们假定年金为期末年金。

4、货币市场基金的优点包括（）。【多选题】

A.资本安全性高

B.购买限额低

C.流动性强

D.管理费用低

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。

5、艾氏波浪理论的形成经历了一个较为复杂的过程，正式确立后考虑的因素有（）。【多选题】

A.价格指数

B.股价形态经历的时间

C.股价形态

D.股价高低点相对位置

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但是他的这些研究成果没有形成完整的体系，在他在世的时候没有得到社会的广泛承认。直到20世纪70年代,柯林斯的专著WaveTheory出版后,波浪理论才正式确立。艾氏波浪理论考虑的因素如下：（1）股价定势所形成的形态；（2）股价定势图中各个高点和低点所处的相对位置；（3）完成某个形态所经历的时间长短。

6、流动性风险评估方法包括（）。【多选题】

A.久期分析法

B.缺口分析法 

C.现金流分析法

D.流动性比率法

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：流动性风险评估方法包括：（1）流动性比率/指标法；（D项正确）（2）现金流分析法；（C项正确）（3）缺口分析法；（B项正确）（4）久期分析法。（A项正确）

7、VaR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法。【单选题】

A.历史模拟法

B.历史数据法

C.直接比较法

D.情景综合分析法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：VaR的计算方法一般有历史模拟法、方差-协方差法、蒙特卡洛法三种方法。

8、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。【单选题】

A.50

B.36.36

C.32.76

D.40

正确答案:C

答案解析:选项C正确：期末年金终值的计算公式为：。,式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：FV=200，r=10%=0.1，t=5，,代入公式进行计算可得：，解得，C=32.76（万元）。

9、经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当告知下列信息（）。【不定项】

A.可能直接导致本金亏损的事项

B.可能直接导致超过原始本金损失的事项

C.应经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项

D.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：《证券期货投资者适当性管理办法》规定，经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。（3）应经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。（5）限制销售对象权利义务行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。（6）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

10、市场风险的管控手段主要包括（）。 【多选题】

A.情景分析 

B.缺口分析

C.市场风险限额管理 

D.风险对冲

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：市场风险管理的主要目的是确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。主要手段包括市场风险限额管理和风险对冲（C项、D项正确）。