2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。【多选题】

A.20年后积累约为40万元的退休金

B.10年后积累约为18万元的子女高等教育金

C.5年后积累约为11万元的购房收付款

D.2年后积累约为6.5万元的购房费用

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：复利终值系数的计算公式为：，期末年金终值的计算公式为：,（万元）（A项错误）；（万元）（B项正确）；（万元）（C项正确）；(万元）（D项错误）。

2、西方证券投资组合理论已经形成同益的理论范式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:西方证券投资组合理论仍然还是个比较年轻的学科，它一直是世界各国经济学家倾力关注的焦点，各种新观点、新方法层出不穷，还没有形成统一的理论范式。

3、基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的（），以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。【单选题】

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%，以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。

4、根据板块轮动、市场风格转换而调整投资组合是一种（）证券组合投资策略。【单选题】

A.被动型

B.积极型

C.指数化

D.战略性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：积极型投资策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，一般将战胜市场作为基本目标。而根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合就是一种常见的积极型证券组合投资策略。

5、假设王先生有一笔5年后到期的10 000元借款，年利率是10%，那么王先生需要每年年末存入（）元用于5年后到期偿还贷款。【单选题】

A.1638

B.1628

C.1908

D.1051

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干中数据代入公式计算可得：。解得，年金C约等于1638元。

6、在用现金流分析法对投资机构流动性风险评估时，根据经验，一般资金剩余额与总资产之比小于（）时，该机构应当对其流动性状况高度重视。【单选题】

A.3%~5%

B.0

C.10%

D.5%~10%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据历史经验分析得知，当资金剩余额与总资产之比小于3%~5%，甚至为负数时，投资机构应当对其流动性状况高度重视。

7、股票投资风格指数是对股票投资风格进行（）的指数。【单选题】

A.风险评价

B.业绩评价

C.资产评价

D.负债评价

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票投资风格指数就是对股票投资风格进行业绩评价的指数。

8、下列不属于套利交易面临的风险的是（）。【单选题】

A.资金风险

B.价差风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险（选项D属于）和资金风险（选项A属于）。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险（选项B属于）。

9、基金销售机构申请从事基金投资顾问业务的，非货币基金保有量不低于（ ）亿元。【不定项】

A.10

B.20

C.50

D.100

正确答案:D

答案解析:具备下列条件的机构，经中国证监会备案，可以从事基金投资顾问业务：（1）具有资产管理、基金销售等业务资格；（2）有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的,应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构申请的,非货币基金保有量不低于100亿元；（3）合规记录良好；（4）具有高质量的基金产品研究团队,与业务开展相匹配的投资顾问人员，以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力；（5）业务方案完备,业务制度健全，能够确保客户利益优先原则，有效防范利益冲突和防控各类风险；（6）支持业务开展的其他必要条件。

10、自下而上分析法的主要步骤包括（）。【多选题】

A.宏观经济分析

B.证券市场分析

C.行业和区域分析

D.公司分析

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：自下而上分析法通过某些数量指标（如营业收入增长率、净资产收益率等）筛选出符合标准的公司，再进行公司、行业、证券市场分析和宏观经济分析。其主要步骤为：（1）公司分析；（D项正确） （2）行业和区域分析；（C项正确）（3）证券市场分析； （B项正确）（4）宏观经济分析。（A项正确）