2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、夏普、特雷诺和詹森分别于1964年、1965年和1966年提出了著名的（）。【单选题】

A.资本资产定价模型

B.套利定价模型

C.期权定价模型

D.有效市场理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本资产定价模型（简称CAPM）是由美国学者夏普、林特尔、特雷诺和詹森等人于1964年在资产组合理论的基础上发展起来的，是现代金融市场价格理论的支柱，广泛应用于投资决策和公司理财领域。

2、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。【多选题】

A.法定存款准备金率

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.税收和支出

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：货币政策工具包括法定存款准备金率（A项正确）、再贴现政策（B项正确）和公开市场业务（C项正确）。

3、年金是在某个特定的时间段内一组（）的现金流。【多选题】

A.不间断

B.时间间隔相同

C.金额相等

D.方向相反

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同（B项正确）、不间断（A项正确）、金额相等（C项正确）、方向相同（D项错误）的一系列现金流。

4、客户的下列信息不属于定性信息的是（）。【单选题】

A.职业生涯发展和预期目标

B.个人兴趣爱好

C.客户财务方面的信息

D.客户的金钱观

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：客户财务方面的信息属于定量信息。

5、下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。【单选题】

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。速动比率反映的是公司的变现能力。

6、实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有（）。【多选题】

A.回归分析法

B.主要条款比较法

C.比率分析法 

D.盈亏平衡分析法

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有回归分析法（A项正确）、比率分析法（C项正确）和主要条款比较法（B项正确）等。

7、在有效市场假说中，证券市场被分为（）和强式有效市场。【多选题】

A.半弱式有效市场

B.弱式有效市场

C.半强式有效市场

D.无效市场

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：法玛根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为弱式有效市场（B项正确）、半强式有效市场（C项正确）和强式有效市场。

8、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。【单选题】

A.收益率曲线风险

B.期权性风险

C.基准风险

D.重新定价风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：重新定价风险也称为期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，来源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）所存在的差异；选项A不符合题意：收益率曲线风险指的是由于收益曲线斜率的变化导致期限不同的两种债券的收益率之间的差幅发生变化而产生的风险；选项B不符合题意：期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险；选项C不符合题意：基准风险是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对收益或内在经济价值产生不利的影响。

9、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 【单选题】

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

10、从张先生个人出发，他正处于（）。【不定项】

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：张先生已经结婚，有一孩子上小学，处于稳定期。