2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、该图属于技术分析中的（）。【单选题】

A.线性图

B.直线图

C.K线图

D.趋势图

正确答案:D

答案解析:选项D正确：趋势是指股票价格的波动方向，题中该图属于技术分析中的趋势图。

2、证券市场价格走势形成的支撑线和压力线各有作用，包括（）。【多选题】

A.支撑线起阻止股价继续下跌的作用

B.压力线起阻止股价继续上升的作用

C.支撑线阻止股价继续上涨

D.压力线阻止股价继续下降

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：支撑线又称为抵抗线，起阻止股价继续下跌的作用（A项正确、C项错误）；压力线又称为阻力线，起阻止股价继续上升的作用（B项正确、D项错误）。

3、（）是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率，以确定套期是否有效的方法。【单选题】

A.主要条款比较法

B.比率分析法

C.回归分析法

D.模拟法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：比率分析法，是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率，以确定套期是否有效的方法。运用比率分析法时，企业可以根据自身风险管理政策的特点选择以累积变动数(即自套期开始以来的累积变动数)为基础比较,或以单个期间变动数为基础比较。如果上述比率在80%至125%的范围内，可以认定套期是高度有效的。

4、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 【单选题】

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

5、试点机构基金投资组合策略应当符合的分散投资要求包括（）。【多选题】

A.管理型基金投资顾问服务的单个客户持有单只基金的市值，不得高于客户账户资产净值的20%

B.单一基金投资组合策略下所有客户持有单只基金的份额综合不得超过该基金总份额的20%

C.持有指数基金的份额综合不得超过该基金总份额的30%

D.不得向客户建议结构复杂的基金

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：试点机构基金投资组合策略应当符合下列分散投资要求：（1）管理型基金投资顾问服务的单个客户持有单只基金的市值，不得高于客户账户资产净值的20%，货币市场基金、指数基金不受此限。（2）单一基金投资组合策略下所有客户持有单只基金的份额综合不得超过该基金总份额的20%，持有指数基金的份额综合不得超过该基金总份额的30%。（3）不得向客户建议结构复杂的基金，包括分级基金场内份额和监管部门认定的其他基金。（4）建议客户投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的，应当制定专门的风险管理制度，向客户特别提示风险。向普通投资者建议投资流通受限基金的，应当事先取得客户同意，且确认流通受限基金的投资期限与客户的目标投资期限不存在冲突。

6、下列关于证券市场价格点数图及其应用的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.点数图又称〇X图、点线图、圈叉图

B.图形当由“〇”转“ X”时，买入

C.当由“ X”转“〇”时，卖出

D.〇X图上可以画趋势线，当“〇”或“ X”向上突破趋势线时，卖出

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：点数图又称〇X图、点线图、圈叉图（A项正确），一般绘制在方格纸上，指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表。 应用法则如下：（1）当由“〇”转“ X ”时，买入（B项正确）；（2）当由“ X”转“〇”时，卖出（C项正确）；（3）〇X图上可以画趋势线，当“〇”或“X”向上突破趋势线时，买入。当“〇”或“ X”向下突破趋势线时卖出（D项错误）。

7、资产组合的收益—风险特征如图所示，下列说法中，正确的有（）。【多选题】

A.对应的资产组合能最有效地降低风险

B.＜＜＜

C.对应的资产组合不可能降低风险

D.表示组成组合的两个资产不相关

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：在不完全相关的情形下，由于0 ＜ρ＜1， 在一般情形下所确定的曲线是一条双曲线。相关系数决定结合线弯曲程度。随着ρ的增大，弯曲程度将降低。当ρ = 1时，弯曲程度最小，呈直线；当ρ＝-1时，弯曲程度最大，呈折线；不相关是一种中间状态，比正完全相关背曲程度大，比负完全相关弯曲程度小。表示组成组合的两个资产完全正相关，完全正相关的资产组成的组合无法分散风险。（C项正确、D项错误）

8、证券经营机构在为普通投资者服务时，可以为C4级投资者匹配R5级的产品或服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券经营机构应当根据本机构及普通投资者的实际情况，确定其风险承受能力等级与产品或服务的风险等级适当性匹配的具体方法，也可以参照以下方式确定：（1）C1级投资者匹配R1级的产品或服务。（2）C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务。（3）C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务。（4）C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务。（5）C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。

9、资本资产定价模型以（）为基础。【单选题】

A.夏普的单一指数模型

B.法玛的有效市场假说

C.马可维茨的证券组合理论

D.套利定价理论

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型（CAPM）以马可维茨证券组合理论为基础，研究如果投资者都按照分散化的理念去投资，最终证券市场达到均衡时，价格和收益率如何决定的问题。

10、根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的是（）。【多选题】

A.提高营业利润率

B.提高总资产周转率

C.增加股东权益

D.增加负债总额

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：净资产收益率=资产净利率×权益乘数，资产净利率=销售净利率×资产周转率，权益乘数=资产总额/股东权益总额=1/(1-资产负债率)。权益乘数越大，表明所有者投入企业的资本占全部资产的比重越小，企业负债的程度越高。即净资产收益率=销售净利率×资产周转率× 1/(1-资产负债率)。增加股东权益，权益乘数变小，净资产收益率变小（C项错误）。