2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、经中国证监会备案，可以从事基金投资顾问业务的机构应具备的条件有（）。【多选题】

A.具有资产管理、基金销售等业务资格

B.基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于80亿元

C.合规记录良好

D.业务制度健全

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：具备下列条件的机构，经中国证监会备案，可以从事基金投资顾问业务：（1）具有资产管理、基金销售等业务资格。（2）有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的，应具有较强的合规风控及投资者服务能力；基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于100亿元。（3）合规记录良好。（4）具有高质量的基金产品研究团队，与业务开展相匹配的投资顾问人员，以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力。（5）业务方案完备，业务制度健全，能够确保客户利益优先原则，有效防范利益冲突和防控各类风险。（6）支持业务开展的其他必要条件。

2、核心存款比率等于（）。【单选题】

A.核心存款/总资产

B.核心存款比率/贷款总额

C.核心贷款比率/核心存款

D.贷款总额/总资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：核心存款比率等于核心存款/总资产，对于金融机构，该比率高的流动性相应较好，核心存款是指那些相对来说比较稳定，对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响较小。由于核心存款到期前被提取的可能性很小，所以核心存款比率越高，表明商业银行流动性压力越小。

3、正态分布一般根据（）因素决定。【多选题】

A.大量的影响因子

B.概率计算

C.影响因子的发生概率具有随机性的特征

D.各因子的影响力度基本相当

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：一般而言，一个典型的统计分布是由其所处的某种或某些典型环境因素引起的，同时也是作为揭示系统性环境影响力的一种方式。比如，正态分布一般根据三个主要因素决定：（1）大量的影响因子；（A项正确）（2）影响因子的发生概率具有随机性的特征；（C项正确）（3）各因子的影响力度基本相当。（D项正确）

4、投资者在投资时，可以买进（）。【不定项】

A.A证券

B.B证券

C.都不买

D.A证券和B证券

正确答案:B

答案解析:超额收益=实际收益率-均衡收益率，A证券实际收益率为10%，根据资本资产定价模型计算出来的均衡收益率为12.7%，因此超额收益=10%-12.7%=-2.7%。B证券实际收益率为17%，根据资本资产定价模型计算出来的均衡收益率为13.4%，因此超额收益=17%-13.4%=3.6%。A证券超额收益小于零，说明被高估，应卖出；B证券超额收益大于零，说明被低估，应买进。

5、下面关于市场异常策略描述正确的是（）。【多选题】

A.小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现

B.低市盈率效应是指低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现

C.日历效应是在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场走势往往表现出一些特定的规律

D.遵循内部人的交易活动是内部人往往可以利用其特殊地位提前于投资者获得尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：市场异常策略包括：（1）小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现；（A项正确）（2）低市盈率效应是由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现；（B项正确）（3）日历效应是在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场走势往往表现出一些特定的规律；（C项正确）（4）遵循内部人的交易活动是内部人往往可以利用其特殊地位提前于投资者获得尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报。（D项正确）

6、常见的战略性投资策略包括（）。【多选题】

A.买入持有策略

B.交易型策略

C.投资组合保险策略

D.固定比例策略

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：常见的战略性投资策略包括买入持有策略（A项正确）、固定比例策略（D项正确）和投资组合保险策略（C项正确），交易型策略属于战术性投资策略（B项错误）。

7、（）是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。【单选题】

A.债项评级

B.公司评级

C.证券评估

D.交易评估

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。

8、证券市场价格走势形成的支撑线和压力线各有作用，包括（）。【多选题】

A.支撑线起阻止股价继续下跌的作用

B.压力线起阻止股价继续上升的作用

C.支撑线阻止股价继续上涨

D.压力线阻止股价继续下降

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：支撑线又称为抵抗线，起阻止股价继续下跌的作用（A项正确、C项错误）；压力线又称为阻力线，起阻止股价继续上升的作用（B项正确、D项错误）。

9、公司分红派息一般程序是（）。【多选题】

A.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议

B.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日

C.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息

D.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：公司分红派息的程序：（1）董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议；（A项正确）（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日；（D项正确、B项错误）（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息。（C项正确）

10、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（ ）。【多选题】

A.失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出

B.失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作

C.最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当

D.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力：失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出，该指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作。最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。