2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在（）的估值中。【单选题】

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.违约风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。

2、主要条款比较法和比率分析法的比较说法错误的是（）。【多选题】

A.比率分析法的优点评估方式直接明了，操作简便

B.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化

C.比率分析法的考虑了基差风险的存在

D.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法

正确答案:A、B

答案解析:选项AB符合题意：主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法 （D项正确）：（1）主要条款比较法的优点是：评估方式直接明了，操作简便。缺点是忽略了基差风险的存在；（A项、B项错误）（2）比率分析法的优点是计算方式较为简单明了，将基差的变化也纳入了考虑。缺点是缺乏对冲操作过程的监测和实时的效果评估，仅考虑了对冲期初和期末的盈亏变化。（C项正确）

3、中国的股权分置改革大致经历了（）个阶段。【单选题】

A.2

B.4

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国股权分置改革有三个阶段：第一阶段，股权分置问题的形成；第二阶段，开始触动股权分置问题；第三阶段，股权分置问题正式被提上日程。

4、以下属于客户证券投资中期目标的是（ ）。【多选题】

A.筹集汽车、住房资金

B.投资股票市场

C.提高保险保障

D.启动个人生意

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：客户投资理财中期目标如下表：B项，投资股票市场属于客户证券投资短期目标。

5、投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物是（）理论的基本观点。【单选题】

A.市场预期

B.无偏预期

C.流动性偏好

D.市场分割

正确答案:C

答案解析:选项C正确：流动性偏好理论的基本观点是投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物。

6、若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（）。【单选题】

A.表外项目已承诺未提取金额

B.表外项目已提取金额

C.表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额

D.表内项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额

正确答案:C

答案解析:选项C正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

7、下列关于生命周期理论的说法中，错误的是（）。【多选题】

A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大

C.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置

D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD符合题意：生命周期理论是指自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置；（C项正确）家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段；（A项错误）严格意义上，生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别； （B项错误）个人理财规划就是根据个人不同生命周期的特点，综合使用银行产品、证券、保险等金融工具，来进行财务安排和理财活动。（D项错误）

8、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。【多选题】

A.理财具体目标 

B.产品市场情况

C.主要财务问题 

D.理财需求

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求（D项正确）、理财具体目标（A项正确）及产品市场情况（B项正确）进行分析确定。

9、假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30 000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。【单选题】

A.30000

B.30180

C.30225

D.30450

正确答案:D

答案解析:选项D正确：单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t）。 式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：FV=30000×（1+3%×6/12）=30450（元）。

10、一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有（）方面的考虑。【多选题】

A.股价在这个区域停留时间的长短

B.股价在这个区域伴随的成交量大小

C.股价在这个区域上升趋势的高低

D.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有三个方面的考虑：（1）股价在这个区域停留时间的长短；（A项正确）（2）股价在这个区域伴随的成交量大小；（B项正确）（3）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近。（D项正确）