2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在市场风险的分析中，久期也称为（）。【单选题】

A.持续期

B.缺口期

C.风险控制期

D.检验期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期也称持续期，是指以未来时间发生的现金流，按照目前的收益率折现成现值，再用每笔现值乘以现在距离该笔现金流发生时间点的时间年限，然后进行求和，以这个总和除以债券目前的价格得到的数值。

2、下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队

B.有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式

C.促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序

D.提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCＤ正确：《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台，有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入，培育证券研究和顾问服务团队（A项正确）；提高研究水平和综合服务能力，提升证券服务核心竞争力（D项正确）；有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型，探索形成新的业务发展模式（B项正确）；有利于促进证券投资咨询业务规范发展，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序（C项正确）。

3、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。【多选题】

A.主要条款比较法

B.比率分析法

C.回归分析法

D.比较法

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：常见的对冲有效性评价方法主要有回归分析法（C项正确）、比率分析法（B项正确）和主要条款比较法（A项正确）等。

4、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（    ）。【单选题】

A.责令改正

B.监管谈话

C.承担赔偿责任

D.出具警示函

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从事证券服务业务的禁止性行为：（1）代理委托人从事证券投资；（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息； （5）法律、行政法规禁止的其他行为。 有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

5、企业风险敞口的类型包括（）。【多选题】

A.单向敞口

B.双向敞口

C.上游敞口下游闭口

D.上游闭口下游敞口

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：风险敞口是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。企业风险敞口的类型包括单向敞口（A项正确）和双向敞口（B项正确）。

6、系统风险是可以抵消、回避的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:系统风险不可回避、不可分散。非系统风险是可以抵消、回避的，因此又称为可分散风险或可回避风险。非系统风险包括信用风险、经营风险、财务风险等。

7、王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为（）元。【单选题】

A.367 800

B.373 629

C.410 000

D.435 630

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利现值的计算公式：。式中，PV表示现值，FＶ表示终值，ｒ表示利率，ｔ表示时间。由题意可知：FV=500000，r=6%，t=5，代入公式计算可得：

8、下列关于高资产净值客户应满足的条件，说法正确的是（）。【多选题】

A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

B.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

C.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人

D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；（B项正确、A项错误）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；（C项错误）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（D项正确）

9、公司在发放股利时，在（）之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。【单选题】

A.股息宣布日

B.股权登记日

C.股利发放日

D.除权除息日

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：股权登记日是由公司在宣布分红方案时确定的一个具体日期。凡是在此制定曰期前取得了公司股票，成为公司在册股东的投资者都可以作为股东享受公司分派的红利。在此日之后取得股票的股东则无权享受已宣布的股利。

10、资本资产定价模型的假设条件包括（）。 【多选题】

A.证券的收益率具有确定性

B.资本市场没有摩擦 

C.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

D.投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：资本资产定价模型的假设条件包括：（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，按照资产组合理论选择最优证券组合；（C项正确）（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；（D项正确）（3）资本市场没有摩擦。摩擦是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。（B项正确）