2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的（）。【多选题】

A.发布依据

B.发布人

C.发布日期

D.发布观点

正确答案:B、C

答案解析:证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。

2、资产负债结构管理，包括（）。【多选题】

A.负债结构管理

B.资产结构管理

C.资产负债对应结构管理

D.负债对应结构管理

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：资产负债结构管理包括负债结构管理（A项正确）、资产结构管理（B项正确）和资产负债对应结构管理（C项正确）。

3、消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有（）。【多选题】

A.即期消费和远期消费

B.消费支出的预期

C.孩子的消费

D.住房汽车等大额消费

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有即期消费和远期消费，消费支出的预期，孩子的消费，住房汽车等大额消费，保险消费等。

4、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。【多选题】

A.退休时间

B.工作时间

C.可预期收支

D.未来收支

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出：自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄和消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收支、未来收支（D项正确）、可预期收支（C项正确）及工作、退休时间（A项、B项正确）等因素来决定目前的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平衡状态，而不至于出现大幅波动。

5、货币随着时间的推移而发生的增值是（）。【单选题】

A.货币期末价值

B.货币将来价值

C.货币时间价值

D.货币投资价值

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。

6、公司分析中说法错误的是（）。【单选题】

A.公司分析中最重要的是公司财务状况分析，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具

B.公司分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

C.证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司

D.就投资者个人而言，宏观面分析与中观面分析难度较大,不具备分析基础,而相对简单、直接且行之有效的就是公司分析

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：行业分析是上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。

7、试点机构基金投资顾问业务，应建立健全客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:试点机构基金投资顾问业务，应建立健全客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

8、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。【单选题】

A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C.价格走向与预期相反

D.全部利率反向变化

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：替代互换也存在风险，其风险主要来自于以下几个方面：（1）纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；（2）价格走向与预期相反；（3）全部利率反向变化。

9、下列属于指数化的局限性的有（）。【多选题】

A.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标

B.构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩

C.公司债券或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高

D.总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：指数化的局限性为：指数化策略可以保证投资组合业绩与某种债券指数相同。该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩，与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标。（A项正确）与此同时，资产管理人在构造指数化组合时将面临其他的困难：（1）构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩；（B项正确）（2）公司债券或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高；（C项正确）（3）总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期。（D项正确）

10、下列属于客户定量信息的有（）。【多选题】

A.资产与负债

B.收入与支出

C.保单信息

D.风险偏好

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：客户的定量信息大致包括资产与负债（A项正确）、收入和支出（B项正确）、保单信息（C项正确）、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。