2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险

B.流动性缺口就是融资性缺口

C.缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额

D.通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额（C项正确），即流动性缺口，以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足（D项正确）。

2、证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供资产配置投资建议的服务，其首要工作是（）。【单选题】

A.了解客户

B.给客户介绍合适的理财产品

C.评估客户风险承受能力

D.给客户制定合理的综合理财方案

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供资产配置投资建议的服务，决定了其首要工作就是了解客户。

3、制定一个合适的定投计划，需要注意的定投要素包括（）。【多选题】

A.进入时点

B.止盈时点

C.扣款频率

D.扣款金额

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：制定一个合适的定投计划，需要注意定投的五个重要要素：（1）进入时点。（2）止盈时点。（3）扣款频率。（4）扣款金额。（5）优选基金。

4、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（）。【多选题】

A.进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度

B.增强执业人员的守法意识

C.增强执业人员的诚信意识

D.提高执业人员的业务素质

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券投资顾问后续职业培训的目标包括：（1）进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度；（A项正确）（2）增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。（B项、C项、D项正确）

5、家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（）。【多选题】

A.收入增加而支出稳定，储蓄逐步增加

B.房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债

C.可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

D.收入达到巅峰，支出可望降低

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：家庭生命周期可分为形成期、成长期、 成熟期和衰老期四个阶段，其中，家庭成熟期的特点是从子女经济独立到夫妻双方退休，其财务状况如下：（1）收支：收入以薪酬为主，支出随子女经济独立而降低；（2）储蓄：收入处于巅峰阶段，支出相对较低，储蓄增长的最佳时期；（D项正确）（3）资产：资产达到巅峰，降低投资风险；（C项正确）（4）负债：房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债。（B项正确）

6、小王向客户提供证券投资顾问服务时，应了解客户的（ ）。【不定项】

A.身份

B.财产与收入状况

C.证券投资经验

D.从事的行业

正确答案:A、B、C

答案解析:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

7、就某些因素而言，虽未在财务报表资料中反映出来，但也会影响企业的短期偿债能力，这些因素包括（）。【多选题】

A.可动用的银行贷款指标

B.偿债能力的声誉

C.担保责任引起的负债

D.准备很快变现的长期资产

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：C项，担保责任引起的负债属于影响企业长期偿债能力的因素。

8、客户的下列财务行为不影响其净资产的是（）。【单选题】

A.得到一笔财产赠与

B.分期付款买房

C.自费出国旅游

D.年终奖金增加

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：个人净资产是指个人实际拥有的财富，它等于个人资产减去个人负债。如果个人净资产小于零，则意味着个人或家庭面临资不抵债的状况；一般来说，个人净资产会随人的年龄的增长而逐渐增加。选项B：分期付款买房，资产増加，负债也増加了，则净资产没有变化；（符合题意）选项A：得到财产赠与，则总资产增加，相应地増加了净资产；（不符合题意）选项C：总资产减少，则净资产相应地减少了；（不符合题意）选项D：净资产增加。（不符合题意）

9、弱式有效性是最低层次的市场有效性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:法码根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为三种，即弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，弱式有效性是最低层次的市场有效性。

10、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越（）。【单选题】

A.高

B.低

C.不变

D.无法确定

正确答案:A

答案解析:选项A正确：持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。