2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析，然后进行公司分析，那么这种分析称为（），如里是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析，就是（）的分析。【单选题】

A.由上至下；由上至下

B.由下至上；由上至下

C.由上至下； 由下至上

D.由下至上； 由下至上

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析,然后进行公司分析，那么这种分析称为“由上至下”，如果是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析,就是“由下至上”的分析。

2、债券现金流的确定不包括的因素是（）。【单选题】

A.通货膨胀率

B.债券的面值和票面利率

C.计付息间隔

D.债券的税收待遇

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券现金流的确定：（1）债券的面值和票面利率（2）计付息间隔（3）债券的嵌入式期权条款（4）债券的税收待遇（5）其他因素

3、下列表述正确的是（）。【多选题】

A.由两种证券构成组合的可行域可能是一条曲线，该曲线的弯曲程度由这两种证券收益率之间的联动关系所决定

B.由两种证券构成组合的可行域可能是一条曲线，该曲线的弯曲程度由这两种证券风险之间的联动关系所决定

C.由两种证券构成组合的可行域可能是一条曲线，该曲线的弯曲程度由这两种证券的投资比重所决定

D.由三种或三种以上不完全相关证券构成组合的可行域是一个平面区域

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：曲线的弯曲程度由相关系数决定，通常随着ρ的增大，弯曲程度降低。当ρ=1时，弯曲程度最小，呈直线；当p=-1时，弯曲程度最大，呈折线；不相关是一种中间状态，比正完全相关弯曲程度大，比负完全相关弯曲程度小。相关系数主要是与收益及风险有关。（C项表述错误）

4、全面的风险管理模式强调信用风险、（）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。【单选题】

A.市场风险

B.操作风险

C.战略风险

D.法律风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：全面的风险管理模式强调信用风险、市场风险和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

5、下列关于客户风险的偏好说法正确的是（）。【多选题】

A.非常注重资金安全，极力回避风险的客户属于风险中立型

B.对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型

C.期望获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型

D.对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险（A项错误、B项正确）；风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏（C项错误）；风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会（D项正确）。

6、紧急预备金的储存形式包括（）。【多选题】

A.活期存款

B.短期定期存款

C.长期定期存款

D.货币市场基金

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款（A项正确）、短期定期存款（B项正确）或货币市场基金（D项正确）；（2）利用贷款额度。

7、在预测客户的未来收入时，应注意的是（）。【单选题】

A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考

C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计

D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常规性收入里的工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测；选项B错误：有些收入（尤其是股票投资收益）随着市场环境的变化有很大的波动，有必要对这些收入进行重新估计，而不能以上年的数值为参考；选项C错误：对于临时性的收入，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计；选项D错误：预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。每种收入的性质不同，变化幅度也不一样。

8、经营机构对投资者进行告知、警示，说法正确的是（）。【不定项】

A.内容应当真实、准确、完整

B.内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.语言需要体现其专业性，尽量以专业术语沟通

D.以书面形式送达

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

9、下列关于利率风险对不同证券的影响，说法正确的是（）。【多选题】

A.利率风险是债券的主要风险

B.利率风险是固定收益证券的主要风险

C.利率风险对短期债券的影响大于长期债券

D.利率风险对长期债券的影响大于短期风险

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：利率风险对不同证券的影响是不相同的：（1）利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险。（2）利率风险是政府债券的主要风险。（3）利率风险对长期债券的影响大于短期债券。

10、下列最接近完全垄断市场类型的行业是（）。【单选题】

A.钢铁、汽车等重工业

B.资本密集型、技术密集型行业

C.少数储量集中的矿产品开采行业

D.公用事业如发电厂、煤气公司、自来水公司

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公用事业（如发电厂、煤气公司、自来水公司和邮电通信等）和某些资本、技术高度密集型或稀有金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。选项ABC属于寡头垄断市场类型。