2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、VaR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法。【单选题】

A.历史模拟法

B.历史数据法

C.直接比较法

D.情景综合分析法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：VaR的计算方法一般有历史模拟法、方差-协方差法、蒙特卡洛法三种方法。

2、下列不属于客户信息中非财务信息的是（）。【单选题】

A.客户的社会地位

B.客户的投资偏好

C.客户的年龄

D.客户的收入期望

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：客户的收入期望属于财务信息。客户信息中的非财务信息的有客户的基本信息、个人兴趣、社会地位、投资偏好、发展及预期目标。

3、在CAPM中，若某资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，则表现为（）。【单选题】

A.位于资本市场线下方

B.位于证券市场线下方

C.位于资本市场线上方

D.位于证券市场线上方

正确答案:D

答案解析:选项B正确：在CAPM中，证券市场线得以成立的根本原因是投资者的最优选择以及市场均衡力量作用的结果。若其资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则理性投资者将更偏好于该资产或资产组合，市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。

4、仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为（）。【单选题】

A.基本分析法

B.技术分析法

C.定性分析法

D.定量分析法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

5、智能投顾的出现，让从前只为高净值人群服务的私人银行理财服务，成为普通投资者触手可及的个性化理财服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:智能投顾的出现，让从前只为高净值人群服务的私人银行理财服务，成为普通投资者触手可及的个性化理财服务。

6、确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。【单选题】

A.投资组合的修正

B.组建证券投资组合

C.确定证券投资政策

D.进行证券投资分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合管理的基本步骤：（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等；（2）进行证券投资分析。证券投资分析是证券组合管理的第二步，是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析；（3）组建证券投资组合。组建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题；（4）投资组合的修正。投资组合的修正作为证券组合管理的第四步，实际上是定期重温前三步的过程。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化；（5）投资组合业绩评估。证券组合管理的第五步是通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

7、K线图中十字星的出现表明（）。【单选题】

A.多方力量还是略微比空方力量大一点

B.空方力量还是略微比多方力量大一点

C.多空双方的力量不分上下

D.行情将继续维持以前的趋势，不存在大势变盘的意义

正确答案:C

答案解析:选项C正确：十字星K线表明开盘价等于收盘价，表示多空双方经过一天的争斗后基本达到了平衡。

8、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议

B.证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议

C.证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务

D.证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；（A项正确）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议；（B项正确）证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；（C项正确）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价 。（D项正确）

9、下列关于等权重的特点，说法错误的是（）。【单选题】

A.在有n种可投资的风险资产时，保持每种资产的投资权重为1/n

B.在A股中直接使用等权重策略的大盘指数，长期来说跟对应市值指数相差很大

C.等权重指数在对市场的描述上会更接近中小型投资者的实际感受

D.等权重指数相对市值权重指数更能反应指数的中小盘的价格变化，这导致等权重指数表现出较大的波动性

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：在A股中直接使用等权重策略的大盘指数，长期来说跟对应市值指数差不多。

10、关于久期缺口正负值的叙述不正确的是（）。【单选题】

A.久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加

B.久期缺口为正值时，市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将增加

C.当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性会减弱

D.久期缺口为正值时，资产的加权久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积

正确答案:B

答案解析:选项B叙述错误：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险，其计算公式为：久期缺口＝资产加权平均久期－（总负债/总资产）×负债加权平均久期，久期缺口为正值时，市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少。