2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、影响债券现金流确定的因素包括（）。【多选题】

A.债券的面值和票面利率

B.计付息间隔

C.债券的嵌入式期权条款

D.债券的税收待遇

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：债券现金流的确定主要受以下因素影响：（1）债券的面值和票面利率。（2）计付息间隔。（3）债券的嵌入式期权条款。（4）债券的税收待遇。（5）其他因素。

2、在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。【单选题】

A.预期理论

B.市场分割理论

C.流动性溢价理论

D.期限优先理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期理论的缺陷在于无法解释一个事实 ，即收益率曲线通常是向上倾斜的。根据预期理论，典型的收益率曲线应当是平坦的，而非向上倾斜的。

3、如果银行具有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10%，根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率活期存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（）。 【单选题】

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.基准风险

D.期权性风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基准风险又称利率定价基础风险，是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对银行的收益或内在经济价值产生不利的影响；选项A不符合题意：重新定价风险也称期限错配风险，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异；选项B不符合题意：收益率曲线风险指的是由于收益曲线斜率的变化导致期限不同的两种债券的收益率之间的差幅发生变化而产生的风险；选项D不符合题意：期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险。

4、通过银行贷款咨询，在复利计息时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。【不定项】

A.现值越大

B.存储的金额越大

C.实际利率更小

D.终值越大

正确答案:D

答案解析:

5、下列不属于利率决定理论的是（）。【单选题】

A.古典利率理论

B.可贷资金理论

C.流动性偏好理论

D.市场预期理论

正确答案:D

答案解析:D项，市场预期理论属于利率期限结构理论。利率决定理论包括马克思理论决定理论、古典学派利率决定理论、凯恩斯的“流动性偏好理论”、可贷资金理论、新古典综合派的“IS-LM模型”。

6、套利的经济学原理是一价定律。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:套利的经济学原理是一价定律，即如果两个资产是相等的，她们的市场价格应该相同，一旦存在两种价格就出现了套利机会。

7、根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息（）。【多选题】

A.自然人的姓名

B.收入来源和数额

C.诚信记录

D.风险偏好及可承受的损失

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券期货投资者适当应管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（1）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（2）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（3）投资相关的学习、工作经验及投资经验；（4）投资期限、品种、期望收益率等投资目标；（5）风险偏好及可承受的损失；（6）诚信记录；（7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（8）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（9）其他必要信息。

8、我国贷款利率市场化的基本方式应为（）。【多选题】

A.先外币、后本币

B.先贷款、后存款

C.先本币、后外币

D.先长期、 大额，后短期、小额

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：我国存、贷款利率市场化的总体思路是先外币、后本币；先贷款、后存款；先长期、大额，后短期、小额。由此可见，我国的利率市场化采用的是渐进模式。

9、以下关于缺口分析的正确陈述有（）。【多选题】

A.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口

B.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口

C.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口

D.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：以该缺口乘以假定的利率变动，即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口，即负债敏感型缺口（A项正确）；反之，当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口，即资产敏感型缺口（C项正确）。

10、下列关于现金的说法，正确的是（）。【多选题】

A.每股营业现金净流量反映的是公司最小的分派股利能力

B.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

C.现金股利保障倍数越大，说明支付现金股利的能力越弱

D.如果收益能如实反映公司业绩，则认为收益的质量好

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：每股营业现金净流量反映的是公司最大的分派股利能力；（A项说法错误）现金股利保障倍数越大，说明支付现金能力越强。（C项说法错误）