2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、“羊群效应”产生的原因有（）。【多选题】

A.投资者信息不对称、不完全

B.推卸责任的需要

C.减少恐惧的需要

D.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本（A项正确）；（2）推卸责任的需要（B项正确）；（3）减少恐惧的需要（C项正确）；（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征（D项正确）。

2、债券票面利率通常采用（）表示。【单选题】

A.月单利

B.年单利

C.月复利

D.年复利

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券票面利率通常采用年单利表示。

3、关于证券组合管理理论，下列说法正确的是（）。【多选题】

A.证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量

B.投资者的无差异曲线确定其最满意的证券组合

C.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示

D.收益率服从某种概率分布

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：B项，投资者的无差异曲线通常反映了其偏好，投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合。

4、属于客户的其他理财要求的是（）。【多选题】

A.收入保护

B.资产保护

C.客户死亡情况下的债务减免

D.投资目标与风险预测之间的矛盾

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：客户的其他理财要求：（1）收入的保护（如预防失去工作能力而造成的生活困难等）；（A项正确）（2）资产的保护（如财产保险等）；（B项正确）（3）客户死亡情况下的债务减免；（C项正确）（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。（D项正确）

5、关于证券组合管理方法，下列说法中，正确的是（）。【多选题】

A.被动管理方法是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法

B.主动管理方法是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法

C.根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型

D.采用被动管理方法的管理者坚持"买入并长期持有"的投资策略

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：被动管理方法是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法；（A项说法错误）主动管理方法是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。（B项说法错误）

6、信用风险识别的内容和方法包括（）。 【多选题】

A.基本信息分析 

B.财务报表分析 

C.财务状况分析 

D.非财务因素分析 

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：进行信用风险识别，应从以下三方面入手：（1）基本信息分析；（A项正确）（2）财务状况分析；（C项正确）（3）非财务因素分析。（D项正确）

7、（）是指原材料和产品都面临较大的价格波动风险。【单选题】

A.单向敞口

B.双向敞口

C.上游敞口下游闭口

D.上游闭口下游敞口

正确答案:B

答案解析:选项B正确：双向敞口是指原材料和产品都面临较大的价格波动风险。

8、技术分析的理论基础是建立在（）假设之上的。【多选题】

A.投资者对风险有共同的偏好

B.价格沿趋势移动

C.市场的行为包含一切信息

D.历史会重演

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：技术分析的理论基础是建立在三个假设之上的，即市场的行为包含一切信息（C项正确）、价格沿趋势移动（B项正确）、历史会重演（D项正确）。

9、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.一年中计息次数越多，其终值就越大

B.一年中计息次数越多，其现值就越小 

C.一年中计息次数越多，其终值就越小 

D.一年中计息次数越多，其现值就越大

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为：，其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m指一年内复利次数。m越大EAR越大，因此终值越大，现值越小。

10、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。【多选题】

A.产品的市场占有情况

B.成本优势

C.技术优势

D.质量优势

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：公司产品竞争能力实现方式包括：（1）成本优势；（B项正确）（2）技术优势；（C项正确）（3）质量优势；（D项正确）（4）产品的市场占有情况；（A项正确）（5）产品的品牌战略。