2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同

B.加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制

C.积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高

D.加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：虽然加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，但是加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同；（A项正确）加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制（B项正确），其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离；（D项错误）而积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。（C项正确）

2、下列不属于证券产品选择的基本原则的是（）。【单选题】

A. 效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：证券产品选择的基本原则有：（1）效益与风险最佳组合原则；（2）分散投资原则；（3）理智投资原则。

3、下列属于客户的定性信息的有（）。【多选题】

A.健康状况

B.投资偏好

C.现有投资情况

D.风险特征

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况（A项正确）、兴趣爱好、就业预期、风险特征（D项正确）、投资偏好（B项正确）、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。

4、下列关于证券投资宏观经济分析中总量分析法和结构分析法的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.总量分析和结构分析是相互联系的

B.总量分析方法需要结构分析来深化和补充

C.总量分析侧重于总量指标速度的考查，侧重分析经济运行的静态过程

D.通常将总量分析方法与结构分析方法结合起来使用

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：总量分析侧重于总量指标速度的考查，侧重分析经济运行的动态过程；选项A说法正确：总量分析和结构分析是相互联系的；选项B说法正确：结构分析侧重于对一定时期经济整体中组成部分相互关系的研究，侧重分析经济现象的相对静止状态。总量分析方法重要，但它需要结构分析来深化和补充，而结构分析要服从于总量分析指标；选项D说法正确：通常将总量分析方法与结构分析方法结合起来使用。

5、下列关于久期分析的原理的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.久期也称持续期，久期分析即为持续期分析或期限弹性分析

B.久期分析是衡量利率变动对整体经济价值的影响

C.久期对于财务经理的主要价值在于它是衡量利率风险的直接方法

D.久期一定会随着到期时间的增长而增长

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：久期也称持续期，久期分析即为持续期分析或期限弹性分析（A项正确），主要用于衡量利率变动对整体经济价值的影响（B项正确）。久期对于财务经理的主要价值在于它是衡量利率风险的直接方法（C项正确），久期越长，利率风险越大、债券的到期时间越长，价格的利率敏感性越强，这与债券的到期时间越长，久期越长，是一致的。但是，久期并不一定总随着到期时间的增长而增长。（D项错误）

6、“羊群效应”产生的原因有（）。【多选题】

A.投资者信息不对称、不完全

B.推卸责任的需要

C.减少恐惧的需要

D.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本（A项正确）；（2）推卸责任的需要（B项正确）；（3）减少恐惧的需要（C项正确）；（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征（D项正确）。

7、证券投资顾问在为客户制作未来现金流量表时，需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入，若某客户的2010年工资收入为200000元，预测其2011年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为（）元。（假定最低增长比率0.3% ，适度增长比率2%)【单选题】

A.200000 ; 150450

B.200450 ; 200075

C.200600 ; 204000

D.200075 ; 250450

正确答案:C

答案解析:选项C正确：最低増长比率工资收入=初始工资收入×（1+最低増长比率）=200000×(1+0.3%)=200600(元）；适度增长比率工资收入=初始工资收入× （1+适度增长比率）=200000 × (1+2%)=204000(元)。

8、某只基金85%的资产投资于债券，其余投资于货币，该基金为（）。【单选题】

A.债券基金

B.货币基金

C.混合基金

D.偏债基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

9、确定有效资产组合的边界是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:确定有效资产组合的边界是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

10、证券市场需求的决定因素有（）。【多选题】

A.宏观经济环境

B.政策因素

C.居民金融资产结构的调整

D.机构投资者的培育和壮大

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券市场需求主要受以下因素影响：（1）宏观经济环境，若宏观经济运行良好，证券市场资金的有效供给量增加；否则，资金供应量会减少；（A项正确）（2）政策因素，具体政策包括融资融券政策、市场准入政策、金融监管政策、货币与财政政策等；（B项正确）（3）居民金融资产结构的调整；（C项正确）（4）机构投资者的培育和壮大；（5）资本市场的逐步对外开放。（D项正确）