2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。【单选题】

A.形态

B.比例

C.时间

D.规模

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：波浪理论考虑的因素主要有三个方面，可以简单地概括为形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的，其中又以形态最为重要。

2、客户信用评级方法的"5Cs"方法属于（）评级方法。【单选题】

A.信用评分法

B.定性分析方法

C.历史模型法

D.压力测试法

正确答案:B

答案解析:客户信用评级方法分为定性和定量分析方法。定性分析方法主要指专家判断法，目前所使用的定性分析方法，虽然有各种各样的架构设计，但其选择的关键要素都基本相似，其中，对企业信用分析的5Cs系统使用最为广泛。5Cs系统指：（1）品德(Character)，是对借款人声誉的衡量；（2）资本(Capital)，是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况；（3）还款能力(Capacity)。主要从两方面进行分析：一方面是借款人未来现金流量的变动趋势及波动性;另一方面是借款人的管理水平；（4）抵押(Collateral)；（5）经营环境(Condition)。主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。    除5Cs系统外，使用较为广泛的专家系统还有针对企业信用分析的5Ps系统和针对商业银行等金融机构的骆驼(CAMEL)分析系统。

3、黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5%，则2018年黄小姐可获得（）元。【单选题】

A.81420

B.73500

C.98490

D.95491

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：C=10000，r=5%=0.05，t=7，,代入公式进行计算可得：（元）。

4、影响债券现金流确定的因素包括（）。【多选题】

A.债券的面值和票面利率

B.计付息间隔

C.债券的嵌入式期权条款

D.债券的税收待遇

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：债券现金流的确定主要受以下因素影响：（1）债券的面值和票面利率。（2）计付息间隔。（3）债券的嵌入式期权条款。（4）债券的税收待遇。（5）其他因素。

5、个人资产负债表具体内容包括（）。【单选题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

C.结余额度

D.净资产额度

正确答案:D

答案解析:选项D正确：净资产额度属于个人资产负债表的内容。

6、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。【单选题】

A.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得

B.通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和

C.复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数

D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的利息

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和。

7、一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有（）方面的考虑。【多选题】

A.股价在这个区域停留时间的长短

B.股价在这个区域伴随的成交量大小

C.股价在这个区域上升趋势的高低

D.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：一条支撑线或压力线对当前影响的重要性有三个方面的考虑：（1）股价在这个区域停留时间的长短；（A项正确）（2）股价在这个区域伴随的成交量大小；（B项正确）（3）这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近。（D项正确）

8、（）财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。【单选题】

A.衰老期

B.形成期

C.成熟期

D.成长期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：成熟期财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产；选项A不符合题意：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险；选项B不符合题意：形成期家庭有一定风险承受能力，应配罝高收益类金融资产；选项D不符合题意：成长期成员收入稳定，风险承受能力提升，应注重保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产。

9、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

10、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的

B.有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合

C.对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好

D.有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ABD正确：证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会，投资者需要做的是在其中选择自己最满意的证券组合进行投资。不同的投资者对期望收益率和风险的偏好有所区别，因而他们所选择的最佳组合将有所不同。（B项错误）有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的（A项正确）；对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好（C项正确）； 有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣。（D项正确）