2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是（）。【单选题】

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C.刚开始做预算若差异很大,应每周选择一个重点项目改善

D.若实在无法降低支出，需设法增加收入

正确答案:D

答案解析:选项D说法正确：若实在无法降低支出，需设法增加收入；选项A说法错误：总额差异的重要性大于细目差异；选项B说法错误：要定出追踪的差异金额或比率门槛；选项C说法错误：刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善。

2、客户信息收集主要包括（）。【多选题】

A.初级信息收集

B.非财务信息收集

C.次级信息收集

D.财务信息收集

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法（A项正确）和次级信息的收集方法（C项正确）。

3、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行（）。【单选题】

A.拆分

B.解构

C.重估

D.重组

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。

4、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）.【多选题】

A.融资融券政策

B.市场准入政策

C.金融监管政策

D.货币与财政政策

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（B项正确）、融资融券政策（A项正确）、金融监管政策（C项正确）甚至货币政策与财政政策（D项正确）在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

5、下列关于骑乘收益率曲线的应用，说法正确的是（）。【多选题】

A.当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线上升时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高

B.当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高

C.投资者可购买比要求期限更长的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益

D.投资者可购买比要求期限更短的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：骑乘收益率曲线的应用法则：当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高（B项正确，A项错误）。这样，投资者可购买比要求期限更长的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益（C项正确，D项错误）。

6、（）是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。【单选题】

A.债项评级

B.公司评级

C.证券评估

D.交易评估

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。

7、下列不应列入现金流量表的是（）。【单选题】

A.红利与利息收入

B.人寿保险现金价值

C.股票

D.股权投资资本利得

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票不应列入现金流量表，应列入资产负债表中。

8、指数化的方法包括（）。【多选题】

A.分层抽样法

B.最小二乘法

C.优化法

D.方差最小化法

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：指数化的方法包括：（1）分层抽样法；（A项正确） （2）优化法；（C项正确）（3）方差最小化法。（D项正确）

9、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。 【多选题】

A.衣、食、住、行

B.家政服务

C.旅游支出

D.医疗

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算；（ABD正确）（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。

10、下面关于市场异常策略描述正确的是（）。【多选题】

A.小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现

B.低市盈率效应是指低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现

C.日历效应是在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场走势往往表现出一些特定的规律

D.遵循内部人的交易活动是内部人往往可以利用其特殊地位提前于投资者获得尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：市场异常策略包括：（1）小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现；（A项正确）（2）低市盈率效应是由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现；（B项正确）（3）日历效应是在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场走势往往表现出一些特定的规律；（C项正确）（4）遵循内部人的交易活动是内部人往往可以利用其特殊地位提前于投资者获得尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报。（D项正确）