2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 【单选题】

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

2、证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供资产配置投资建议的服务，其首要工作是（）。【单选题】

A.了解客户

B.给客户介绍合适的理财产品

C.评估客户风险承受能力

D.给客户制定合理的综合理财方案

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供资产配置投资建议的服务，决定了其首要工作就是了解客户。

3、在制定投资规划中，证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时，下列（）属于流动负债。【单选题】

A.汽车贷款

B.教育贷款

C.住房抵押货款

D.信用卡贷款

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目，另外，暖气费、保险费、房产税、所得税等也属于流动负债项目；选项ABC汽车货款、教育货款和住房抵押货款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。

4、下列关于技术分析的说法正确的是（）。【多选题】

A.技术分析是预测未来行情的长期趋势

B.技术分析对证券价格行为模式的判断有很大随意性

C.技术分析所得到的结论是一种绝对的命令

D.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情（B项正确、A项错误），对证券价格行为模式的判断有很大随意性；技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的（C项错误）；技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面（D项正确）。

5、市场上存在两种选股的方式，一种是主观选股，另一种是量化选股。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:市场上存在两种选股的方式，一种是主观选股，另一种是量化选股。

6、下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.无风险利率部分是由时间创造的

B.无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿

C.风险溢价部分与承担的风险的大小成正比

D.风险溢价部分与承担的风险的大小成反比

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：资本市场线方程对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述。 有效组合的期望收益率由两部分构成：（1）无风险利率，它是由时间创造的（A项正确），是对放弃即期消费的补偿（B项正确）；（2）风险溢价，是对承担风险的补偿，与承担的风险的大小成正比。（C项正确）

7、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。【多选题】

A.公平

B.公正

C.合理

D.自愿

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则（A项、C项、D项正确），与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

8、按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）。【多选题】

A.大型资本股票

B.小型资本股票

C.增长类股票

D.混合型资本股票

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票（B项正确）、大型资本股票（A项正确）和混合型资本股票（D项正确）三种类型。

9、某债券面值为100元，距离到期期限为1年，当前市场价格为90元，则该债券的即期利率是（）。【单选题】

A.10%

B.10.56%

C.11.11%

D.13.28%

正确答案:C

答案解析:

10、在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。【多选题】

A.面对面交流

B.电话

C.短信

D.电子邮件

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：投资顾问服务人员通过面对面交流（A项正确）、电话（B项正确）、短信（C项正确）、电子邮件（D项正确）等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。