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2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、下列关于证券投资顾问业务的流程说法,正确的有()。【多选题】
A.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式
B.了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,由客户自主选择是否签约
C. 公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征,形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品,提供给直接面对客户的投资顾问服务人员
D.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程,实现过程留痕
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节:(1)服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式;(A项正确)(2)客户签约。了解客户情况,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况,由客户自主选择是否签约;(B项正确)(3)形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征,形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品,提供给直接面对客户的投资顾问服务人员;(C项正确)(4)服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程,实现过程留痕。(D项正确)
2、根据家庭生命周期理论,适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。【多选题】
A.保持资产的流动性,投资部分期货型基金
B.适当投资债券型基金
C.拒绝合理使用银行信贷工具
D.适当投资股票等高成长性产品
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确:在家庭成长期,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产, 如债券基金、浮动收益类理财产品。
3、下列属于客户专项支出预算项目的有()。【多选题】
A.衣食住行支出
B.子女教育支出
C.保费支出
D.家居装修支出
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目:(1)曰常生活支出预算项目包括:衣食住行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等 ;(A项错误)(2)专项支出预算项目包括:子女教育(B项正确)或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算(C项正确)、家居装修支出(D项正确)等。
4、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合,三种股票的市值均为500万元,投资组合的总价值为1500万元,假定这三种股票均符合单因素模型,其预期收益率分别为 16%、20%和13%,其对该因素的敏感度分别为0.9、3.1、1.9,若投资者按照下列数据修改投资组合,不能提高预期收益率的组合是()。【多选题】
A.0.1;0.083;-0.183
B.0.2;0.3;-0.5
C.0.1;0.07;-0.07
D.0.3;0.4;-0.7
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD符合题意:令三种股票市值比重分别为、和。根据套利组合的条件有:上述两个方程有三个变量,故有多种解。令,则可解出,。为了检验这个解能否提高预期收益率,把这个解用式子:检验,可得,由于0.881%为正数,因此可以通过卖出第三种股票274.5万元(=-0.183×1500)同时买入第一种股票150万元(=0.1×1500)和第二种股票124.5万(=0.083×1500)就能使投资组合的预期收益率提高0.881%。同理将其余三项代入计算可得不能提高收益率。
5、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动()。【多选题】
A.国内生产总值变动
B.经济周期变动
C.通货变动
D.失业率
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确:国内生产总值变动(A项正确) 、经济周期变动(B项正确)、通货变动(C项正确)会引起证券市场波动。
2020-05-15
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