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2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、个人税收规划的基本内容包括()。Ⅰ.避税规划Ⅱ.节税规划Ⅲ.转嫁规划Ⅳ.风险规划【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:税收规划由于其依据的原理不同,采用的方法和手段也不同,主要可分为三类,即避税规划(Ⅰ项正确)、节税规划(Ⅱ项正确)和转嫁规划(Ⅲ项正确)。
2、下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中,正确的有()。Ⅰ.应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配Ⅱ.不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损Ⅲ.就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度Ⅳ.原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司可以向客户主动进行推介【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:产品与客户适配是指证券公司在向其客户或潜在客户提供金融产品或服务时,应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配(Ⅰ项正确);不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损(Ⅱ项正确);就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度(Ⅲ项正确);原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司不应该向客户主动进行推介(Ⅳ项错误)。
3、通常利率水平的变化主要影响人们的()。Ⅰ.储蓄水平Ⅱ.就业行为Ⅲ.投资行为Ⅳ.消费行为【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利率水平的变化主要会对人们的储蓄(Ⅰ项正确)、消费(Ⅳ项正确)和投资(Ⅲ项正确)行为产生影响。
4、下列属于现金预算编制程序的有( )。Ⅰ.设定长期理财规划目标Ⅱ.预测年度收入 Ⅲ.整理现金数据Ⅳ.算出年度支出预算目标V.对预算进行控制与差异分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
正确答案:C
答案解析:选项C正确:现金预算程序:(1)设定长期理财规划目标;(Ⅰ项正确)(2)预测年度收入; (Ⅱ项正确)(3)算出年度支出预算目标,年度收入-年储蓄目标=年度支出预算;(Ⅳ项正确)(4)对预算进行控制与差异分析。(V项正确)
5、资产组合的信用风险通常应()单个资产信用风险的加总。【选择题】
A.大于
B.小于
C.等于
D.不等于
正确答案:B
答案解析:选项B正确:资产组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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