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2023年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、以下会影响客户风险承受能力的因素有()。Ⅰ. 年龄Ⅱ. 风险偏好Ⅲ. 性别Ⅳ. 投资目的Ⅴ. 职业【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄(Ⅰ项正确)、受教育情况、收入、职业(Ⅴ项正确)和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好(Ⅱ项正确)、其他影响因素,其中,资金的投资期限包括:景气循环、复利效应、投资期限;其他因素包括:客户的性别(Ⅲ项正确)、家庭情况、和就业状况等因素。
2、通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额的估值方法是()。【选择题】
A.绝对估值法
B.相对估值法
C.资产价值法
D.风险中性定价法
正确答案:A
答案解析:选项A正确:绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额;选项B不符合题意:相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值,包括常见的市盈率、市净率、市售率、市值回报增长比等;选项C不符合题意:资产价值是指根据企业资产负债表的编制原理,利用权益价值=资产价值-负债价值的关系,评估出三个因素中的两个,计算资产价值的方法;选项D不符合题意:风险中性定价法表达了资本市场中的这样的一个结论:即在市场不存在任何套利可能性的条件下,如果衍生证券的价格依然依赖于可交易的基础证券,那么这个衍生证券的价格是与投资者的风险态度无关的。
3、某上市公司承诺其股票明年将分红5元/股,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,假设王先生期望的投资回报率为15%,那么王先生最多会以()元/股购买该公司的股票。【选择题】
A.30
B.40
C.50
D.60
正确答案:C
答案解析:选项C正确:增长型永续年金的计算公式:PV=C/(r-g)。式中,PV表示现值,C表示年金,r表示利率,g表示增长率。由题意可知:C=5,r=15%,g=5%,代入公式可得:PV=5/(15%-5%)=50(元)。
4、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的()和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。Ⅰ.税率差异Ⅱ.税基差异Ⅲ.征税对象差异Ⅳ.纳税人差异V.税收征管差异【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的税率差异(Ⅰ项正确)、税基差异(Ⅱ项正确)、征税对象差异(Ⅲ项正确)、纳税人差异(Ⅳ项正确)、税收征管差异(V项正确)和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划; 从国内税收环境来看,纳税人可选择在优惠地区注册,或将现时不太景气的生产转移到优惠地区,以享受税收优惠政策。
5、内部评级法初级法下,合格净额结算的认定要求有()。Ⅰ.可执行性Ⅱ.法律确定性Ⅲ.评估Ⅳ.信用事件的确定Ⅴ.风险监控【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:合格净额结算的认定要求包括:(1)可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议,无论交易对象是无力偿还或破产,均可实施;(Ⅰ项正确)(2)法律确定性。在任何情况下,能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债;(Ⅱ项正确)(3)风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。评估和信用事件的确定是信用衍生工具的认定要求。(Ⅴ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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