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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第六章 品种选择5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出,适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的()之间的契合程度”。Ⅰ.财务状况Ⅱ.风险承受水平Ⅲ.投资目标Ⅳ.投资期限【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出,适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况(Ⅰ项正确)、投资目标(Ⅲ项正确)、风险承受水平(Ⅱ项正确)、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。
2、普通股票与优先股票的说法正确的是()。Ⅰ.普通股票的股息率不固定Ⅱ.优先股可以优先分配公司的红利Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务Ⅳ.普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:按股东享有权利的不同,股票可以分为普通股票和优先股票。其中:普通股票是最基本、最常见的一种股票,持有者享有股东的基本权利和义务,股利完全随公司盈利的高低而变化。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后;(Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅳ项正确)优先股票是一种特殊股票,持有者的股东权利受到一定限制,股息率是固定的,在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。(Ⅲ项错误)
3、我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合()要求。Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ.收益符合客户目标Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级Ⅳ.签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求:(1)投资期限和品种符合客户的投资目标;(Ⅰ项正确)(2)风险等级符合客户的风险承受能力等级;(Ⅲ项正确)(3)客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。(Ⅳ项正确)
4、下列属于证券基金管理公司产品的有()。Ⅰ.活期存款Ⅱ.货币式基金Ⅲ.短期理财基金 Ⅳ.债券逆回购【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券基金管理公司产品包括货币式基金(Ⅱ项正确)和短期理财基金(Ⅲ项正确)。
5、证券产品进场时机选择的要求有()。Ⅰ.进场时机的选择应结合证券市场环境Ⅱ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上Ⅲ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进Ⅳ.进场时机的选择应当制定合理的退出目标【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券产品进场时机选择的要求有:(1)进场时机的选择应结合证券市场环境;(Ⅰ项正确)(2)进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上;(Ⅱ项正确)(3)选择进场时机需要积极的投资思维跟进; (Ⅲ项正确)(4)进场时机的选择应当制定合理的退出目标。(Ⅳ项正确)
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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