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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、人身意外伤害保险按照保险风险分类可分为()。Ⅰ.普通意外伤害险Ⅱ.特殊意外伤害险Ⅲ.普通型人寿保险Ⅳ.特定意外伤害险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:人身意外伤害保险的分类:(1)按保险风险分类普通意外伤害保险、特定意外伤害保险;(2)按保险期限可分为1年期意外伤害保险、极短期意外伤害保险、多年期意外伤害保险。
2、关于退休收入,正确的有()。Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称“养老金赤字”Ⅱ. 退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距Ⅲ.退休养老基金的“大缺口=养老金总需求-养老金总供给Ⅳ.养老金赤字=PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:Ⅲ项,退休养老基金的“大缺口=PV退休需求-PV退休后既定养老金。
3、下列关于投资规划的说法错误的是()。Ⅰ.制订了完整的投资计划,需要不断地评估投资策略和方法,保障投资计划的可行性,通常每2年做一次投资总结Ⅱ.只要国家政策不改变,就无需重新审视投资计划,确定新的投资方案Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小,则投资的潜在收益率也就越高Ⅳ.实施投资计划时,要对投资商品进行紧密的跟踪,在偏离客户的期望时要做详细的记录,最大限度地控制风险,减少不必要的损失【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:制订了完整的投资计划,需要不断地评估投资策略和方法,保障投资计划的可行性,通常每半年或每年做一次投资总结;(Ⅰ项说法错误)当国家政策和相关法律、经济环境、金融商品等客观环境改变时,需要重新审视投资计划,并确定新的投资方案;(Ⅱ项说法错误)如果客户愿意承受的风险越大,则投资的潜在收益率也就越高。(Ⅲ项说法错误)
4、利用优惠政策筹划法主要包括()。Ⅰ.直接利用筹划法Ⅱ.地点流动筹划法Ⅲ.创造条件筹划法Ⅳ.税制可利用的优惠因素【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法(Ⅰ项正确)、地点流动筹划法(Ⅱ项正确)、创造条件筹划法(Ⅲ项正确)、税制可利用的优惠因素(Ⅳ项正确)。
5、人生事件规划包括()。Ⅰ.教育规划 ;Ⅱ.就业规划Ⅲ.失业规划Ⅳ.移民规划 ;V.退休规划 ;【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅳ、V
C.Ⅰ、V
D.Ⅲ、V
正确答案:C
答案解析:选项C正确:人生事件规划是解决客户教育及养老等需要面临的问题,主要包括教育规划(Ⅰ项正确)和退休规划(V项正确)等。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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