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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、客户信息可以分为定量信息和定性信息,下列分类中正确的是()。【选择题】
A.定量信息:健康状况;定性信息:兴趣爱好
B.定量信息:收入与支出;定性信息:投资偏好
C.定量信息:理财决策模式;定性信息:保单信息
D.定量信息:雇员福利;定性信息:养老金规划
正确答案:B
答案解析:选项B正确:定性信息是不可用具体数据衡量的, 题目中出现的定性信息包括:理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、健康状况、理财决策模式;定量信息是可以用数据衡量的,包括:现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划、收入与支出。
2、证券投资顾问业务中,对客户次级信息收集的方法一般是()。【选择题】
A.交谈
B.税务机关公布
C.调查问卷
D.平时收集、积累并建立数据库
正确答案:D
答案解析:选项D正确:次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。次级信息的涉及面广,很多内容容易获得,只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累,建立专门数据库,以便随时调用。
3、在个人资产负债表中,下列属于负债项目的有()。Ⅰ.日常生活开支 Ⅱ.住房贷款Ⅲ.消费贷款 Ⅳ.教育支出【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:个人资产负债表中,负债项目主要包括信用卡透支、住房贷款(Ⅱ项正确)、汽车贷款、消费贷款(Ⅲ项正确)、创业贷款和其他负债。而日常生活开支和教育支出属于个人现金流量表里的支出项目(Ⅰ项、Ⅳ项错误)。
4、下列关于风险厌恶型投资者的说法中,正确的有()。Ⅰ.对待风险态度消极Ⅱ.期望获取较高收益Ⅲ.非常注重资金安全Ⅳ.不愿意为增加收益而承担风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:风险厌恶型投资者对待风险态度消极(Ⅰ项正确),非常注重资金安全(Ⅲ项正确),不愿为增加收益而承担风险,极力回避风险(Ⅱ项错误、Ⅳ项正确)。投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。
5、客户的风险特征可以由()构成。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.风险认知度Ⅲ.实际风险承受能力Ⅳ.外来因素【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的风险特征可以由风险偏好(Ⅰ项正确)、风险认知度(Ⅱ项正确)和实际风险承受能力(Ⅲ项正确)三个方面构成。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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