2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、个人税收规划的基本内容包括（）。Ⅰ.避税规划Ⅱ.节税规划Ⅲ.转嫁规划Ⅳ.合法性规划【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：税收规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为三类，即避税规划、节税规划和转嫁规划：（1）避税规划，即为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段，获取税收利益的规划。避税规划的主要特征有以下几点：非违法性，有规则性，前期规划性和后期的低风险性，有利于促进税法质量的提高，反避税性；（2）节税规划，即理财计划采用合法手段，利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策，为客户获取税收利益的规划。节税规划的主要特点如下：合法性，有规则性。经营的调整性与后期无风险性，有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高，倡导性；(3)转嫁规划，即理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的规划。转嫁规划的主要特点如下：纯经济行为，以价格为主要手段，不影响财政收入，促进企业改善管理、改进技术。

2、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。Ⅰ.公平Ⅱ.公正Ⅲ.合理Ⅳ.自愿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确），与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

3、贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（）。Ⅰ.正常贷款迁徙率Ⅱ.关注类贷款迁徙率Ⅲ.次级类贷款迁徙率Ⅳ.正常类贷款迁徙率Ⅴ.可疑类贷款迁徙率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：贷款风险迁徙率，属于动态监测指标，具体有：（1）正常贷款迁徙率；（Ⅰ项正确）（2）正常类贷款迁徙率；（Ⅳ项正确）（3）关注类贷款迁徙率；（Ⅱ项正确）（4）次级类贷款迁徙率；（Ⅲ项正确）（5）可疑类贷款迁徙率。（Ⅴ项正确）

4、在组合投资理论中，有效证券组合是指（）。【选择题】

A.可行域内部任意可行组合

B.可行域的左边界上的任意可行组合

C.可行域右边界上的任意可行组合

D.按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，我们把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

5、下列关于成本（P）之差，说法完全正确的是（ ）。Ⅰ.Ⅱ.式中：P是在t=0时购买股票的成本 Ⅲ.若NPV Ⅳ.若NPV>0，则所有预期的现金流入的现值之和大于投资成本，股票被低估价格，可购买这种股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：，式中，P指在t=0时购买股票的成本；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）若NPV若NPV>0，则所有预期的现金流入的现值之和大于投资成本，股票被低估价格，可购买这种股票。（Ⅳ项正确）

6、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。【选择题】

A.位于证券市场线上方

B.位于资本市场线上方

C.位于证券市场线下方

D.位于资本市场线下方

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

7、关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是（）。Ⅰ.投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本Ⅱ.后悔厌恶与推卸责任的需要Ⅲ.减少恐惧的需要Ⅳ.缺乏知识经验Ⅴ.投资者的个性特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为。其产生的原因包括：（1）投资者信息不对称、不完全。模仿他人的行为以节约自己搜寻信息的成本；（Ⅰ项正确）（2）推卸责任的需要。后悔厌恶心理使决策者为了避免个人决策失误可能带来的后悔和痛苦，而选择与其他人相同的策略，或听从他人的建议；（Ⅱ项正确）（3）减少恐惧的需要；（Ⅲ项正确）（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。（Ⅳ项、Ⅴ项正确）

8、下列关于退休规划说法正确的是（）。【选择题】

A.计划开始不宜太迟

B.规划期应当在5年左右

C.投资应当极其保守

D.对投资和风险应当相当乐观

正确答案:A

答案解析:选项A正确：退休规划的认识误区：（1）计划开始太迟；（2）对收入和费用的估计太过乐观；（3）投资过于保守。

9、中央银行采取货币政策调节经济时，货币政策主要有（）。Ⅰ.积极货币政策Ⅱ.扩大支出Ⅲ.调整税收Ⅳ.紧缩货币政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币政策包括积极货币政策和紧缩货币政策。总的来说，在经济衰退时，总需求不足，采取松的货币政策；在经济扩张时，总需求过大，采取紧的货币政策。

10、可保利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。可保利益应该符合的要求有（）。Ⅰ.必须是法律认可的利益Ⅱ.必须是客观存在的利益Ⅲ.可以是想象中的利益Ⅳ.必须是可以衡量的利益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可保利益应该符合三个要求：（1）必须是法律认可的利益。如果投保人投保的利益的取得或者保留不合法甚至违法，那么这种利益不能成为可保利益；（Ⅰ项正确）（2）必须是客观存在的利益。如果投保人投保的利益不确定，或者仅仅只是一种预期，就不能成为一种可保利益；（Ⅱ项正确）（3）必须是可以衡量的利益。这样才能确定保险标的大小，并以此来确定保险金额。（Ⅳ项正确）