2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、面对损失，人们表现为（）【选择题】

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

2、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括（）。Ⅰ.当事人的权利义务    Ⅱ.证券投资顾问服务的方式Ⅲ.证券投资顾问的禁止行为      Ⅳ.收费标准和支付方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资顾问服务协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务；（Ⅰ项正确）（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（Ⅱ项正确）（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（Ⅲ项正确）（4）收费标准和支付方式；（Ⅳ项正确）（5）争议或者纠纷解决方式；（6）终止或者解除协议的条件和方式。

3、—般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。【选择题】

A.趋势线越平坦，有效性越强

B.趋势线越陡峭，有效性越强

C.趋势线被触及的次数越少，有效性越被得到确认

D.趋势线被触及的次数越多，有效性越被得到确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效。

4、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。【选择题】

A.大于

B.小于

C.等于

D.不等于

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总。

5、（）是指人们过于相信自己的判断能力。【选择题】

A.过度自信

B.心理账户

C.预期效用理论

D.前景理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差；选项B不符合题意：心理账户是人们在心理上对结果（尤其是经济结果）的编码、分类和估价的过程，它揭示了人们在进行（资金）财富决策时的心理认知过程；选项C不符合题意：预期效用理论，20世纪50年代，冯·诺依曼和摩根斯坦在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立了不确定条件下对理性人选择进行分析的框架；选项D不符合题意：前景理论是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。前景理论实质上是关于不确定条件下人们的决策行为的理论，是行为金融学的重要内容。

6、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A正确：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。

7、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。【选择题】

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

8、某人是民营企业的老板，现年45岁，年税后收入约100万元；该人的妻子为某中学的特级教师，现年42岁，年税后收入10万元左右，收入稳定，证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的是（）。Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：双十法则仅仅是泛泛的计算方法，实际运用当中并不够准确。原则如下：（1）年收入的10%用来购买保险；（2）寿险保额应该是年收入的10倍以上；寿险是指以生命为标的保险产品，比如终身寿险，定期寿险等，保险责任为身故或全残。

9、公司的盈利能力指标包括（）。Ⅰ.营业净利率Ⅱ.营业毛利率Ⅲ.资产净利率Ⅳ.净资产收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司的盈利能力指标包括：营业净利率（Ⅰ项正确）、营业毛利率（Ⅱ项正确）、资产净利率（Ⅲ项正确）、净资产收益率（Ⅳ项正确）。

10、关于行业生命周期说法正确的是（）。Ⅰ.太阳能、某些遗传工程产品等行业处于行业生命周期的成长期Ⅱ.电子信息（电子计算机及软件、通信）、生物医药等行业处于行业生命周期的成熟期Ⅲ.石油冶炼、超级市场和电力等行业已进入成熟期Ⅳ.自行车、钟表等行业已进入衰退期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：太阳能、某些遗传工程产品等行业处于行业生命周期的幼稚期（Ⅰ项错误）；电子信息(电子计算机及软件、通信)、生物医药等行业处于行业生命周期的成长期（Ⅱ项错误）。