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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于现金预算的说法中,错误的是()。【选择题】
A.现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要
B.预算不必与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致
C.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础
D.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标,会得到一项比较实际的预期
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标,会得到一项比较实际的预算。 预算必须与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。
2、人寿保险可以简单划分为()。Ⅰ.普通型人寿保险Ⅱ.年金保险Ⅲ.财产保险Ⅳ.新型人寿保险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:人寿保险可以简单划分为普通型人寿保险(Ⅰ项正确)、年金保险(Ⅱ项正确)和新型人寿保险(Ⅳ项正确)。
3、编制现金预算需要算出年度支出预算目标,下列年度支出预算的计算正确的是()。【选择题】
A.年度收入-年投资目标=年度支出预算
B.年度收入-年消费目标=年度支出预算
C.年投资目标+年储蓄目标=年度支出预算
D.年度收入-年储蓄目标=年度支出预算
正确答案:D
答案解析:选项D正确:年度支出预算的正确公式是:年度收入-年储蓄目标=年度支出预算。
4、投资规划的步骤应该是()。① 客户认识自己的风险承受能力② 监控投资计划③ 确定客户的投资目标④ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划⑤ 实施投资计划【选择题】
A.①②③④⑤
B.③①⑤②④
C.③①④⑤②
D.①④③⑤②
正确答案:C
答案解析:选项C正确:投资规划的步骤包括:(1)确定客户的投资目标;(2)让客户认识自己的风险承受能力;(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;(4)实施投资计划;(5)监控投资计划。
5、对于城市白领中的“月光族”来说,最需要进行的是()。【选择题】
A.保险规划
B.税收规
C.消费支出规划
D.投资规划
正确答案:C
答案解析:选项C正确:"月光族"是指将每个月的所有收入全部用来消费的一类人群,他们的消费不合理,因此需要进行消费支出规划。保持一个合理的结余比例和投资比例、积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题,也是个人理财、实现钱生钱的起点,即理财从储蓄开始。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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