下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于风险管理策略的说法,错误的是()。【选择题】
A.风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿
B.风险是不可以完全消除的
C.风险分散既可以降低非系统性风险,也可以转移部分系统风险
D.风险规避就是不做业务,不承担风险
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:风险转移既可以降低非系统性风险,也可以转移部分系统风险。风险分散只能降低非系统风险。
2、()是指对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程。【选择题】
A.风险缓释
B.风险溢价
C.风险控制
D.风险限额管理
正确答案:D
答案解析:选项D正确:风险限额管理是指对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程。
3、风险是指未来结构的()。【选择题】
A.损失性
B.长期性
C.不确定性
D.高收益性
正确答案:C
答案解析:选项C正确:风险是指未来结构的不确定性。
4、下列关于控制信用风险的限额管理方法的说法中,正确的有()。Ⅰ.风险限额管理是指对关键风险指标设置限额Ⅱ.证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化Ⅲ.若发生的损失在限额以内,则可以通过公司自有资本金来抵御Ⅳ.若发生的损失超出限额,公司必须用自有资本来抵御【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险限额管理是指对关键风险指标设置限额(Ⅰ项正确);证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化,表明了期望承受风险的上限(Ⅱ项正确);若发生的损失在限额以内,则可以通过公司自有资本金来抵御(Ⅲ项正确);超出限额则表明损失会超过承受能力,公司必须采取分散资产组合、减少风险暴露、运用衍生工具以及增强抵押品等方式进行风险缓释(Ⅳ项错误)。
5、我国监测信用风险的监管指标不包括()。【选择题】
A.不良贷款率、不良贷款拨备覆盖率
B.单一/集团客户授信集中度
C.贷款风险迁徙率和逾期贷款率
D.存贷款比例
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:我国监测信用风险的监管指标包括:不良资产/贷款率、预期损失率、单一/集团客户授信集中度、关联授信比例、贷款风险迁徙率、逾期贷款率、不良贷款拨备覆盖率和贷款损失准备充足率。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料