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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、权益乘数越大,表明()。Ⅰ.公司负债程度越高Ⅱ.杠杆利益越多Ⅲ.风险越高Ⅳ.资产负债率越高【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:权益乘数越大,资产负债率越高(Ⅰ项正确),则公司负债程度越高(Ⅳ项正确),杠杆利益越多(Ⅱ项正确),风险也越高(Ⅲ项正确)。
2、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当遵守相关法律法规,()。Ⅰ.加强人员管理Ⅱ.切实维护客户合法权益Ⅲ.防范利益冲突Ⅳ.健全内部控制【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第3条的规定,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当遵守相关法律法规,加强合规管理(Ⅰ项错误),健全内部控制(Ⅳ项正确),防范利益冲突(Ⅲ项正确),切实维护客户合法权益(Ⅱ项正确)。
3、道氏理论认为涵盖一切信息的是()。【选择题】
A.收盘价
B.平均价格
C.开盘价
D.最高价
正确答案:B
答案解析:选项B正确:美国人查尔斯•亨利•道与爱德华•琼斯创立了著名的道•琼斯平均指数。他们在 《华尔街日报》上发表的有关股市的文章,经后人整理,形成道氏理论。该理论认为平均价格涵盖一切信息。
4、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和()两种。【选择题】
A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
正确答案:D
答案解析:选项D正确:教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。
5、()以马可维茨证券组合理论为基础,研究如果投资者都按照分散化的理念去投资,最终证券市场达到均衡时,价格和收益率如何决定的问题。【选择题】
A.套利定价模型
B.期权定价模型
C.资本资产定价模型
D.有效市场理论
正确答案:C
答案解析:选项C正确:资本资产定价模型(CAPM)以马可维茨证券组合理论为基础,研究如果投资者都按照分散化的理念去投资,最终证券市场达到均衡时,价格和收益率如何决定的问题。
6、关于风险偏好的说法,正确的是()。Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度Ⅱ.反应的是客观上对风险的基本态度Ⅲ.影响因素多且复杂Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度(Ⅰ项正确、Ⅱ项错误),也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂(Ⅲ项正确),与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系(Ⅳ项正确)。
7、某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元,借款年利率为10%,请问这笔借款的现值是()万元。【选择题】
A.397.63
B.416.99
C.441.62
D.481.19
正确答案:B
答案解析:选项B正确:期初年金的计算公式为:,式中,PV表示现值,C表示年金,r表示利率,t表示时间。由题意可知:c=100,r=10%=0.1,t=5。代入公式计算可得:
8、在制定收入预算的过程中,理财师应关注的是()。Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测Ⅱ.尽量对比较确定的负债项目进行预测Ⅲ.对收入的增长率抱谨慎态度Ⅳ.随时关注支出现金流入的时间点Ⅴ.关注收入现金流入的时间点【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:在制定收入预算的过程中,理财师应关注:(1)尽量对比较确定的收入项目进行预测;(Ⅰ项正确)(2)对收入的增长率抱谨慎态度;(Ⅲ项正确)(3)关注收入现金流入的时间点。(V项正确)
9、关于证券组合管理理论,下列说法正确的是()。Ⅰ.证券或证券组合的风险由其收益率的方差来衡量Ⅱ.投资者的无差异曲线确定其最满意的证券组合Ⅲ.证券或证券组合的收益由它的期望收益率表示Ⅳ.收益率服从某种概率分布【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:Ⅱ项,投资者的无差异曲线通常反映了其偏好,投资者的无差异曲线和有效边界共同决定其最满意的证券组合。
10、假设检验的基本思想是概论性质的()。【选择题】
A.最小二乘法
B.平均数法
C.反证法
D.离差法
正确答案:C
答案解析:选项C正确:假设检验的基本思想是概论性质的反证法。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?:证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?一共是三个科目:《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券投资顾问业务》
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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