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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、从理财价值观角度分析,张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上,她更加注重眼前的享受,往往赚多少花多少,可以判断张女士属于()人群。【选择题】
A.后享受型
B.先享受型
C.购房型
D.以子女为中心型
正确答案:B
答案解析:选项B正确:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中,先享受型客户是将大部分选择性支出用于现在的消费上,提高目前的生活水准的群体。他们注重眼前的享受,对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。
2、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标;(Ⅰ项正确)在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认;(Ⅱ项正确)如果在制定投资方案的过程中,计划对已确定的投资目标进行改动,必须对客户说明,并征得客户同意。(Ⅲ项错误、Ⅳ项正确)
3、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时,主要预测()。Ⅰ.常规性收入Ⅱ.收入最低情况下的收入Ⅲ.临时性收入Ⅳ.上一年的实际收入【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户正常情况下的收入,主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时,可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。(Ⅰ项、Ⅲ项正确)
4、证券从业人员提供投资顾问服务时,应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解,错误的一项是()。【选择题】
A.需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
B.个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
C.当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险
D.个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具
正确答案:B
答案解析:选项B理解错误:个人资产负债表能够反映资产和负债结构。
5、下列关于客户投资目标分类的说法中,错误的是()。【选择题】
A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标
B.休假、购置新车等属于短期目标
C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的
D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标(如休假、购置新车、存款)、中期目标(子女的教育储蓄、按揭买房)和长期目标(退休、遗产);短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的;相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同,需要根据客户的实际情况来界定和划分。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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