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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列()属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。【选择题】
A.食、住
B.本息还贷支出预算
C.普通娱乐休闲
D.医疗
正确答案:B
答案解析:选项B正确:支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目:(1)其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算;(选项ACD属于日常生活支出预算)(2)专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。
2、下列信息中属于客户的定量信息的是()。【选择题】
A.家庭关系
B.收入与支出
C.金钱观
D.风险特征
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户的基本信息,包括姓名、身份证号码、性别、出生日期、年龄、婚姻状况、学历、就业情况、配偶及抚养赡养状况等。客户财务方面的信息、遗嘱、保单信息、雇员福利和养老金规划等是客户的定量信息。
3、购新车属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】
A.短期目标
B.中期目标
C.长期目标
D.永久目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
4、客户的非财务信息主要是指()。Ⅰ.社会地位 Ⅱ.收支状况Ⅲ.年龄 Ⅳ.投资偏好【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息,包括客户的社会地位(Ⅰ项正确)、年龄(Ⅲ项正确)、投资偏好(Ⅳ项正确)和风险承受能力等。
5、以下会影响客户风险承受能力的因素有()。Ⅰ. 年龄Ⅱ. 风险偏好Ⅲ. 性别Ⅳ. 投资目的Ⅴ. 职业【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄(Ⅰ项正确)、受教育情况、收入、职业(Ⅴ项正确)和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好(Ⅱ项正确)、其他影响因素,其中,资金的投资期限包括:景气循环、复利效应、投资期限;其他因素包括:客户的性别(Ⅲ项正确)、家庭情况、和就业状况等因素。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
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