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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、最常见的资产负债的期限错配情况指()。【选择题】
A.将大量短期借款用于长期贷款,即借短贷长
B.将大量长期借款用于短期贷款,即借长贷短
C.全部资产与全部负债在持有时间上不一致
D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致
正确答案:A
答案解析:选项A正确:最常见的资产负债的期限错配情况就是“借短贷长”,即将大量短期借款用于长期贷款。
2、流动性风险控制指标主要有()。【选择题】
A.资产负债率
B.净资产利润率
C.流动性比率
D.净稳定资金率
正确答案:D
答案解析:选项D正确:流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。
3、在对客户的财务状况进行分析时,现金流量分析主要是指()。Ⅰ.识别和评价经营管理状况Ⅱ.经营活动的流入和流出Ⅲ.投资活动的流入和流出Ⅳ.融资活动的流入和流出【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:现金流量分析主要指经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。
4、市场风险的管控手段主要包括()。 Ⅰ.情景分析 Ⅱ.缺口分析Ⅲ.市场风险限额管理 Ⅳ.风险对冲【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:市场风险管理的主要目的是确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内,使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。主要手段包括市场风险限额管理和风险对冲(Ⅲ项、Ⅳ项正确)。
5、投资者在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时有效地满足资金需求的风险属于()。【选择题】
A.融资流动性风险
B.市场流动性风险
C.信用风险
D.价格风险
正确答案:A
答案解析:选项A正确:流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面,其中融资流动性风险是指投资者在不影响曰常经营或财务状况的情况下,无法及时有效地满足资金需求的风险。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
专科生可以报考证券投资顾问吗?:专科生可以报考证券投资顾问吗?参加证券投资顾问考试并未对学历有限制,只要高中以上学历、通过证券从业资格考试即可报考,参加考试。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
2020-05-15
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