2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。Ⅰ.是一种向前看的模型Ⅱ.对历史数据的要求比较高Ⅲ.建立在历史数据模型模拟的基础上Ⅳ.可以给出客户信用风险水平的分数Ⅴ.无法提供客户违约概率的准确数值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅰ项，信用评分模型是建立在对历史数据（而非当前市场数据）模拟的基础上，因此是一种向后看的模型。

2、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券交易所Ⅲ.证券投资咨询机构Ⅳ.中国证券业协会【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司（Ⅰ项正确）、证券投资咨询机构（Ⅲ项正确）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

3、从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力（）。【选择题】

A.关系不大

B.呈正向变化关系

C.呈反向变化关系

D.不存在相关关系

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈反向变化关系。

4、艾氏波浪理论的缺点（）。Ⅰ.难以理解应用Ⅱ.面对同一个形态，相同的人会产生不同的数法Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法Ⅳ.难以用于实际【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：波浪理论的局限性：（1）波浪理论最大的不足是应用上的困难，也就是学习和掌握上的困难；（Ⅰ项正确）（2）波浪理论的第二个不足是面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法，而且都有道理，谁也说服不了谁。（Ⅲ项正确）

5、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险Ⅱ. 流动性缺口就是融资性缺口Ⅲ. 缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额Ⅳ. 通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：缺口分析法针对未来特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额（Ⅲ项正确），即流动性缺口，以判断金融机构在不同时段内的流动性是否充足（Ⅳ项正确）。

6、按发行主体分类，债券可分为（）。Ⅰ. 政府债券Ⅱ. 金融债券Ⅲ. 可转换债券Ⅳ. 公司债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按发行主体分类，债券可分为政府债券（Ⅰ项正确）、金融债券（Ⅱ项正确）、公司债券（Ⅳ项正确）等。

7、下列说法正确的是（）。Ⅰ.金融期货的交易双方在集中的交易场所以公开进行交易Ⅱ.结构化金融衍生工具的目的是通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品Ⅲ.金融互换只需要两个当事人就可以Ⅳ.金融期货是一种标准化的合约【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融衍生产品从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生产品。（1）金融远期合约 。金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约，主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约；（2）金融期货 。金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种； （Ⅰ项、Ⅳ项正确）（3）金融期权 。金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类；（4）金融互换 。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主包括货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等； （Ⅲ项错误）（5）结构化金融衍生工具 。结构化金融衍生工具是指利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品。（Ⅱ项正确）

8、（）投资策略要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，一般将战胜市场作为基本目标。【选择题】

A.战略性

B.积极型

C.被动型

D.指数化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：积极型投资策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵，有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整，并通过灵活的投资操作获取超额收益，一般将战胜市场作为基本目标。而根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合就是一种常见的积极型证券组合投资策略。

9、简单型消极投资策略适用于（）。 Ⅰ.资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况Ⅱ.资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况Ⅲ.改变投资组合的成本大于收益的情况Ⅳ.改变投资组合的成本小于收益的情况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：简单型消极投资策略优缺点及适用性：（1）优点：交易成本和管理费用最小化；（2）缺点：放弃从市场环境变化中获利的可能；（3） 适用性：适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大（Ⅰ项正确）， 或者改变投资组合的成本大于收益的情况（Ⅲ项正确）。

10、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。 Ⅰ.现金 Ⅱ.消费 Ⅲ.支出Ⅳ.债务V.收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在理财规划中，现金（Ⅰ项正确）、消费（Ⅱ项正确）及债务（Ⅳ项正确）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。