非法集资类犯罪如何认定？法律责任有哪些？

非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

一、非法吸收公众存款罪

（一）非法吸收公众存款罪的认定

1. 非法吸收公众存款的概念

非法吸收公众存款是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

2. 非法吸收公众存款罪的犯罪构成

主体：本罪的犯罪主体为一般主体，包括自然人和单位。

主观方面：本罪犯罪主观方面为故意。

客体：本罪侵犯的客体是国家金融管理秩序。

客观方面：本罪的客观方面表现为非法吸收或者变相吸收公众存款的行为。

3. 非法吸收公众存款罪的刑事立案追诉标准

涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；

（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；

（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；

（4）造成恶劣社会影响的；

（5）其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

（二）非法吸收公众存款罪的法律责任

根据《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款：

扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述的规定处罚。

二、集资诈骗罪

（一）集资诈骗罪的认定

1. 集资诈骗的概念

集资诈骗是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为。

2. 集资诈骗罪的犯罪构成

主体：该类罪的犯罪主体为一般主体，包括自然人和单位。

主观方面：本罪犯罪主观方面是故意，且以非法占有为目的。

客体：该罪犯罪客体是国家金融管理秩序及公私财产所有权。

客观方面：该类罪的犯罪客观方面为使用诈骗手段实施非法集资，且数额较大的行为。

3. 集资诈骗罪的刑事立案追诉标准

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（1）个人集资诈骗，数额在10万元以上的；

（2）单位集资诈骗，数额在50万元以上的。

（二）法律责任

根据《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资：

数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

下面我们以证券从业资格考试的一道例题为例，给大家说明一下这个知识点在考试中的应用，希望对大家有所帮助。

【例题·单选题】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形中的（  ），应当追究刑事责任。

Ⅰ.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的

Ⅱ.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的

Ⅲ.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的

Ⅳ.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】选项B正确：根据《最高人民检察院，公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应当追究刑事责任：①个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（Ⅱ项正确、Ⅲ项正确）②个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（Ⅰ项正确）③个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。（Ⅳ项正确）