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快速了解基金的投资理念与投资风格是什么?
帮考网校2020-07-01 19:15
精选回答

快速了解基金的投资理念与投资风格是什么?

基金投资风格是基金经理投资方法策略理念重要体现,也是投资者挑选基金的重要参考。伴随基金行业的快速发展,不同基金之间的竞争也日趋激烈,为了满足投资者不同的风险收益偏好,基金的投资风格也越来越多样化。

一、投资理念(★)

投资理念的含义:投资者对投资目的的认识和对投资方法的认知。

投资理念包括几个方面:

一是为什么要投资,即投资的目的是什么;

二是怎样投资,即投资的方法是什么。

投资理念的确定隐含若干系列投资抉择,包括对投资风险偏好的抉择、对投资期限的抉择、对投资策略的抉择等。

二、投资风格(★)

基金投资风格是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标,是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划

积极型基金消极型基金的分类是基金风格的基础分类。积极型基金和消极型基金的区分是一目了然的,所以基金风格研究一般都是针对积极型基金的不同特点进行的。

一般地,基金的投资风格决定着基金的收益表现风格,两者的分类名称也大体相同,但是,并不是一一对应的关系。

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