证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的内容是怎样的？

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。

证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议的服务，决定了其首要工作就是了解客户。

通过客户资料的收集、整理、分析和判断，确定客户的需求，为客户指定满足其理财需要和承受能力的、合理的综合理财方案。

根据理财的需求，一般把客户信息分为基本信息、个人兴趣及人生规划和目标三个方面。

（1）基本信息

姓名、年龄、联系方式、工作单位和职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息。

（2）财务信息

客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排。财务信息是理财规划师制定客户个人理财规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施。

（3）个人兴趣及人生规划和目标

包括职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验，人生观、财富观等。按时间长短可以分为短期、中期、长期的理财目标。