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普通投资者享有哪些特别保护的规定?
根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定,投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面:
(1)信息告知;
(2)风险警示;
(3)适当性匹配。
信息告知:经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整,并釆取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍,帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等,以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。
风险警示:经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示,包括为普通投资者a.提供风险揭示材料,b.向普通投资者销售高风险产品或提供相关业务时履行特别的注意义务,c.在营业网点向普通投资者进行告知、警示的,应当全过程录音录像等。
适当性匹配;经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见,并通过书面或电子方式进行留痕。
下面我们以证券从业资格考试的三道例题为例,给大家说明一下这个知识点在考试中的应用,希望对大家有所帮助。
【例题·单选题】根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定,投资者分为( )。
I.普通投资者
II.专业投资者
III.个人投资者
IV.机构投资者
A. I、II
B. III、IV
C. I、IV
D. II、III
【答案】A
【解析】选项A正确:根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定,投资者分为普通投资者和专业投资者。
【例题·单选题】( )在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
A. 普通投资者
B. 个人投资者
C. 专业投资者
D. 机构投资者
【答案】A
【解析】选项A正确:普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
【例题·单选题】经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息( )。
I.真实
II.准确
III.完整
IV.公平
A. I、II、III
B. II、III、IV
C. I、II、III、IV
D. I、III、IV
【答案】A
【解析】选项A正确:经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应确保所告知的信息真实、准确、完整。
证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定有哪些?:证券投资咨询业务是指取得监管部门颁发的相关资格的机构及其咨询人员为证券投资者或客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议,【提示】从事证券、期货投资咨询业务的人员,必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后,【提示】任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的,证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格。
证券投资者保护基金有哪些来源?:证券投资者保护基金有哪些来源?为建立防范和处置证券公司风险的长效机制,保护证券投资者的合法权益,设立证券投资者保护基金。中国证监会、财政部、中国人民银行于2005年6月30日联合发布了《证券投资者保护基金管理办法》。国家设立证券投资者保护基金是建立证券公司风险处置长效机制的主要措施。证券投资者保护基金的来源:1.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后。
证券投资者保护基金公司的职责有哪些?:证券投资者保护基金公司,是负责保护基金筹集、管理和使用,证券投资者保护基金公司的职责:1.筹集、管理和运作基金。2.监测证券公司风险,参与证券公司风险处置工作。3.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时,4.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。6.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时。
2020-05-29
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