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证券公司业务创新的相关规定是什么?
帮考网校2020-06-30 11:10
精选回答

证券公司业务创新的相关规定是什么?

证券公司是指依照《公司法》《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务,具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司

证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险,始终坚持合法合规、审慎经营的原则,加强集中管理和风险控制。证券公司在开展业务创新时,应当建立相关机制,包括但不限于:

(一)建立完整的业务创新工作程序,严格内部审批程序,对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等作出明确要求,并经董事会批准。

(二)在可行性研究的基础上,及时与中国证监会沟通,履行创新业务的报备(报批)程序。

(三)对创新业务设计科学合理的流程,制定风险控制措施及相应财务核算、资金管理办法。

(四)注重业务创新的过程控制,及时纠正偏离目标行为。

证券公司应当建立针对新业务的风险管理制度和流程,明确需满足的条件和公司内部审批路径。

新业务应当经风险管理部门评估并出具评估报告。证券公司应充分了解新业务模式,并评估公司是否有相应的人员、系统及资本开展该项业务。

董事会、经理层、相关业务部门、分支机构、子公司和风险管理部门应当充分了解新业务的运作模式、估值模型及风险管理的基本假设、各主要风险以及压力情景下的潜在损失。

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