什么是合规风险？合规风险有哪些种类？

合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。 道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。

所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

一、合规风险的概念

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

二、合规风险的种类

主要包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

下面来看看根据基金从业资格考试相关知识点举出的例题，希望大家能结合所学知识点及时加以运用，并祝大家考试顺利。

【例题·单选题】基金管理公司的投资合规管理风险不包括（  ）。

A.在不同投资组合之间进行利益输送

B.没有建立证券投资备选库

C.利用基金财产操纵证券交易价格

D.没有对基金财产进行合理资源配置

【答案】D

【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。选项D会造成投资收益减少，但没有违反法律法规。