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关于规范金融机构资产管理业务的指导意见有哪些?
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》是规范金融机构资产管理业务的政策法规 。
由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局2018年04月27日联合印发。
一、金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。
未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。
金融机构应当建立资产管理产品的销售授权管理体系,明确代理销售机构的准入标准和程序,明确界定双方的权利与义务,明确相关风险的承担责任和转移方式。
金融机构代理销售资产管理产品,应当建立相应的内部审批和风险控制程序,对发行或者管理机构的信用状况、经营管理能力、市场投资能力、风险处置能力等开展尽职调査,要求发行或者管理机构提供详细的产品介绍、相关市场分析和风险收益测试报告,进行充分的信息验证和风险审査,确保代理销售的产品符合意见规定并承担相应责任。
二、金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。
金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限,加强对期限错配的流动性风险管理,金融监督管理部门应当制定流动性风险管理规定。
封闭式资产管理产品期限不得低于90天。
资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受(收)益权的,应当为封闭式资产管理产品,并明确股权及其受(收)益权的退出安排。未上市企业股权及其受(收)益权的退出日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日。
金融机构不得违反金融监督管理部门的规定,通过为单一融资项目设立多只资产管理产品的方式,变相突破投资人数限制或者其他监管要求。
同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的,为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品,多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过300亿元。如果超出该限额,需经相关金融监督管理部门批准。
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见有哪些?:关于规范金融机构资产管理业务的指导意见有哪些?《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》是规范金融机构资产管理业务的政策法规。金融机构应当建立资产管理产品的销售授权管理体系,金融机构代理销售资产管理产品,对发行或者管理机构的信用状况、经营管理能力、市场投资能力、风险处置能力等开展尽职调査,二、金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见有哪些?:关于规范金融机构资产管理业务的指导意见有哪些?《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》是规范金融机构资产管理业务的政策法规。非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。金融机构运用人工智能技术开展资产管理业务应当严格遵守意见有关投资者适当性、投资范围、信息披露、风险隔离等一般性规定,金融机构应当向金融监督管理部门报备人工智能模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑。
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见是什么?:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》是规范金融机构资产管理业务的政策法规。一、金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理,金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺,资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则;使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移;
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