2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金根据募集方式分类，下列说法正确的是（）Ⅰ.公募基金是指向不特定对象募集资金的基金Ⅱ.私募基金是通过非公开募集方式设立的基金Ⅲ.我国目前公募基金只有公募证券投资基金Ⅳ.证券期货经营机构的私募资产管理计划只能投资标准化资产【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:Ⅰ错误，公募基金是指向不特定对象募集资金或者向特定对象募集资金累计超过 200 人设立的基金，并非仅指向不特定对象募集；Ⅱ正确，材料明确 “私募基金是指通过非公开募集方式，向合格投资者募集资金设立的基金”；Ⅲ正确，材料提及 “我国目前的公募基金只有公募证券投资基金”；Ⅳ错误，证券期货经营机构的私募资产管理计划可投资于标准化或非标准化的资产，并非只能投资标准化资产。

2、基金募集期限一般不得超过（）个月。【单选题】

A.3

B.6

C.9

D.12

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

3、根据基金份额登记业务的相关规定，下列各项中，属于基金份额登记机构法定职责的是（ ）。【单选题】

A.负责基金资产的投资运作与组合管理

B.代理发放基金持有人的红利

C. 对基金管理人的投资行为进行合规监督

D.为基金产品制定募集说明书

正确答案:B

答案解析:基金份额登记业务的机构职责：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列可疑交易情形中，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交报告的同时，另行向所在地中国人民银行或其分支机构报告并配合调查的是（）。【单选题】

A.某客户账户短期内频繁发生小额转账，交易模式疑似规避大额交易监测，但未发现涉嫌犯罪迹象

B.经核查，某企业账户交易明显涉嫌跨境洗钱犯罪，且涉及金额巨大

C.某个人客户账户资金流动与日常收入不符，但仅存在轻微可疑，未危害国家安全或社会稳定

D.发现某客户交易存在可疑，但情节较轻微，金融机构仅通过内部流程核实，未向任何外部机构报告

正确答案:B

答案解析:可疑交易报告方面，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的；（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。

5、下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.是基金职业道德的核心规范

B.诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素

C.诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上

D.诚实守信与企业发展目标相冲突

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。

6、为引导投资者关注基金长期业绩，强化对投资者短期投资行为的管理，基金合同中应当约定不少于（）的份额锁定期或者与基金份额持有期对应的短期赎回费用安排，收取的赎回费用应当归属基金财产。【单选题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.5个月

正确答案:C

答案解析:为引导投资者关注基金长期业绩，强化对投资者短期投资行为的管理，基金合同中应当约定不少于3个月的份额锁定期或者与基金份额持有期对应的短期赎回费用安排，收取的赎回费用应当归属基金财产。

7、我国基金行业存在一套以特定法律为核心、涵盖行业不同环节的规则体系，该体系从法规层面明确落实了基金管理人的忠实义务与谨慎勤勉义务。这套规则体系的核心法律是（）。【单选题】

A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国银行业监督管理法》

正确答案:A

答案解析:以《证券投资基金法》为核心，涵盖不同环节的规则体系，从法规层面落实了基金管理人的忠实义务与谨慎勤勉义务。

8、公募基金财产清算后，剩余基金财产的分配依据是（）。【单选题】

A.基金份额持有人的出资比例

B.基金份额持有人所持份额比例

C.基金份额持有人的申请顺序

D.基金管理人制定的分配方案

正确答案:B

答案解析:清算后的剩余基金财产，应当按照基金份额持有人所持份额比例进行分配。

9、下列行为中，属于基金管理人及其执业人员禁止实施的包括（）。Ⅰ.将固有财产或者其他财产与基金财产分离Ⅱ.公平对待其管理的不同基金财产Ⅲ.挪用或者侵占公司、客户资产或者基金财产Ⅳ.滥用职权、玩忽职守，不按照规定履行职责【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公募基金管理人的董事、监事、高级管理人员及从业人员不得从事下列行为：（1）利用职务之便为本人或者他人牟取不正当利益；（2）与其履行职责存在利益冲突的活动； （3）不正当交易或者利益输送； （4）挪用或者侵占公司、客户资产或者基金财产；（5）私下接受客户委托从事证券基金投资；（6）向客户违规承诺收益或者承担损失；（7）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（8）违规向客户提供资金、证券或者违规为客户融资提供中介、担保或者其他便利；（9）滥用职权、玩忽职守，不按照规定履行职责；（10）法律法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

10、银行理财产品的发行主体是（）。【单选题】

A. 基金管理人

B.商业银行或银行理财公司

C.证券公司

D. 独立基金销售机构

正确答案:B

答案解析:银行理财产品由商业银行或银行理财公司发行，而基金的发行主体则是基金管理人，如公募基金管理人发行公募基金，私募基金管理人发行私募证券投资基金、私募股权投资基金等。