2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。【单选题】

A.基金份额持有人人数达到10000人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

2、基金管理公司及从事私募资产管理业务的子公司，针对投资交易场所应建立（）全覆盖的内控制度。【单选题】

A.音频监控

B.视频监控

C.人工巡查

D.文件归档

正确答案:B

答案解析:基金管理公司及其从事私募资产管理业务的子公司、其他公募基金管理人应当建立投资交易场所视频监控全覆盖的内控制度，加强对各类通信工具的管理。

3、以下关于基金运作关系的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有份额

D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金产品生命周期各个环节的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，D项是基金管理人最主要的职责；基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人；基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场。基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有份额。

4、公募基金管理人按照《公司法》和公司章程等规定在董事会中设置由董事组成的（），行使监事会职权的，不设监事（会）。【单选题】

A.独立董事会

B.审计委员会

C.股东大会

D.工会

正确答案:B

答案解析:公募基金管理人按照《公司法》和公司章程等规定在董事会中设置由董事组成的审计委员会，行使监事会职权的，不设监事（会）。

5、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。【单选题】

A.岗位责任

B.信息技术管理

C.资料档案管理

D.内控措施

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。选项A属于部门业务规章的内容；选项B、C均属于基本管理制度的内容；选项D属于内部控制大纲的内容。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。

6、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。【单选题】

A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B.及时办理基金资金清算、交割事宜

C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表

D.计算并公告基金资产净值

正确答案:B

答案解析:选项B正确，ACD三项属于基金管理人的职责。根据《证券投资基金法》，基金托管人职责具体包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。

7、向投资者提供的资产管理计划的信息披露文件包括（）。Ⅰ.重大事项的临时报告Ⅱ.资产管理计划清算报告Ⅲ.资产管理合同、计划说明书和风险揭示书Ⅳ.资产管理计划定期报告，至少包括季度报告和年度报告【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:向投资者提供的资产管理计划的信息披露文件包括：（1）资产管理合同、计划说明书和风险揭示书；（2）资产管理计划净值，资产管理计划参与、退出价格；（3）资产管理计划定期报告，至少包括季度报告和年度报告；（4）重大事项的临时报告；（5）资产管理计划清算报告；（6）中国证监会规定的其他事项。

8、基金管理人的（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。【单选题】

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.合规负责人

正确答案:D

答案解析:基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制

9、以下不属于资产管理活动应遵循基本原则的是（）。【单选题】

A.资产管理活动要求风险与收益相匹配

B.管理人必须坚持“卖者有责”

C.管理人必须保证投资者收益

D.投资人必须做到“买者自负”

正确答案:C

答案解析:选项C正确，资产管理活动应当遵循以下三大基本原则：（1）风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配资产管理人应当坚持“了解产品”“了解客户”的经营理念，向投资者发行和销售与其风险识别能力和风险承受能力相适应的资产管理产品。在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配。（2）卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”“卖者尽责”侧重对投资者的保护，是“买者自负”的前提，系基于投资者在资产管理业务中所处的劣势地位对其进行倾向性保护，有利于规范资产管理人的销售行为。“卖者尽责”要求管理人受人之托，必须履行信义义务。在产品设计、产品销售投资管理和退出清算全链条做到诚实守信、勤勉尽责，严格兑现对投资者的法律承诺，始终坚持“投资者利益至上”原则，不能利用自身优势为自己或他人牟取不正当利益，损害投资者的利益。“卖者尽责”还要求资产管理人在发行和销售产品时要实事求是，充分履行风险告知义务，做好信息披露，严格保护投资者利益。（3）买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”“买者自负”侧重投资者风险意识的提升，通过投资者教育，有助于提升投资者整体的风险意识水平。“买者自负”是指投资者承担最终的收益和风险，不得存在保本保收益等“刚性兑付”。投资者要意识到，如果不承担市场波动带来的风险，就不可能获取投资的收益。作为委托人的投资者要根据自身风险承受能力选择合适的产品，自担投资风险并获取与所承担风险相匹配的收益。资产管理人和资产托管人作为受托人，需要为委托人利益服务，履行城市信用、勤勉尽责义务兵收取相应的管理、托管及其他管理费用。

10、公募基金的投资范围包括（）。【单选题】

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.上市交易的债券

D.非上市交易的股票

正确答案:C

答案解析:《证券投资基金法》规定公募基金财产应当投资于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。