2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括（）。【单选题】

A.基金的市场营销

B.基金的后台管理

C.基金的投资管理

D.基金的托管

正确答案:D

答案解析:选项D正确，从基金管理人的角度看，基金运作管理活动可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的中后台管理三大部分。

2、公募基金管理人经过（）的核准，主要从事公募基金管理业务。【单选题】

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国人民银行

正确答案:C

答案解析:公募基金管理人经过中国证监会的核准，主要从事公募基金管理业务。

3、基金、证券、保险等机构开展公募基金管理业务须经（）批准，公募基金产品须经（）进行产品注册及备案。【单选题】

A.中国证监会；中国基金业协会

B.中国证监会；中国证券业协会

C.中国证监会；中国证监会

D.中国证券业协会；中国证监会

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金、证券、保险等机构开展公募基金管理业务须经中国证监会批准，公募基金产品须经中国证监会进行产品注册及备案。

4、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。【单选题】

A.建立信息披露风险责任制

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

正确答案:A

答案解析:选项A正确，信息披露合规性风险管理主要措施包括但不限于以下内容：（1）建立公司完善的信息披露制度和流程，从保护投资者利益出发，明确关联交易，尤其是可能存在利益冲突的重大关联交易的披露原则；（2）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任；（3）信息披露前应当经过必要的合规性审查。

5、下列各项中，属于流动性风险管理主要包括的措施有（）。Ⅰ. 制定流动性风险管理制度，通过针对证券品种、行业、单一发行人等多维度设定集中度限额避免投资过度集中，同时严格控制投资组合持有的流通受限资产比例，重点关注市值较小的股票和债券Ⅱ. 及时对投资组合资产进行流动性分析（如计算各类证券的历史平均交易量、换手率），关注资产流动性结构与持有人结构的匹配情况，并建立流动性预警机制，风险指标超阈值时调整资产结构Ⅲ. 仅通过主观经验判断投资组合流动性状况，不开展流动性压力测试，也不分析投资者申赎行为对组合流动性的冲击影响Ⅳ. 建立负债端流动性管控机制（如合理确认大额赎回申请、开展投资者教育），同时控制投资组合杠杆比例，为应对流动性冲击预留空间【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:流动性风险管理主要包括以下措施：（1）制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。比如制定适度的集中度规则，通过针对证券品种、行业、单一发行人、单一证券等多维度设定集中度限额，避免投资组合在某一方面过度集中，从而避免因部分个股、个券流动性下降导致整个投资组合发生流动性风险。（2）及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动性结构、投资组合持有人结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况。（3）建立流动性预警机制。当流动性风险指标达到或超出预警阈值时，应启动流动性风险预警机制，按照既定投资策略调整投资组合资产结构或剔除个别流动性差的证券，以使组合的流动性维持在安全水平。（4）进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合。（5）建立负债端流动性管控机制。一方面，面对大额赎回，基金管理人应在审慎评估投资组合变现能力和流动性状况的基础上，合理确认赎回申请，必要时充分运用法律规定的流动性管理工具。另一方面，应做好投资者沟通和投资者教育，管理投资者预期，降低市场短期波动对负债端的影响。（6）控制投资组合杠杆比例，为投资组合应对大额赎回带来的流动性冲击预留充足的空间。（7）严格控制投资组合持有的流通受限资产比例，重点关注市值较小的股票和债券，控制此类资产的持仓比列。

6、基金管理人经营过程中，内部控制涵盖的环节不包括（）。【单选题】

A.风险评价

B.风险管理

C.风险识别

D.风险消除

正确答案:D

答案解析:基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对管理人自身和基金资产内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

7、行业机构内部秘密的特点不包括（）。【单选题】

A.不为公众所知悉

B.具有商业价值

C.采取相应保密措施

D.不具有实用性

正确答案:D

答案解析:选项D正确，行业机构内部秘密是指不为公众所知悉、具有商业价值并经权利人采取相应保密措施的技术信息、经营信息等商业信息。具体而言，技术信息是指利用科学技术知识、信息和经验获得的技术方案，包括但不限于行业机构专利技术、AI运算模块、开发软件等信息；经营信息是指与机构经营活动有关的各类信息，包括但不限于股权变动、战略规划、人事变动、基金投资运作的未公开信息（公司内外部研究报告、基金交易信息、基金持仓信息等）以及行业机构内控制度、人事管理制度等相关制度及员工激励机制等信息。

8、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。【单选题】

A.1个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效不足6个月的除外。

9、公募基金合同终止时，负责组织清算组对基金财产进行清算的主体是（）。【单选题】

A.基金托管人

B.中国证监会

C.基金管理人

D.基金份额持有人大会

正确答案:C

答案解析:基金合同终止时，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算。

10、 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。【单选题】

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。