2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。【单选题】

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：（１）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。（２）认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。（３）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

2、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。【单选题】

A.督察长享有充分的知情权

B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案

D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案（即不需要董事会和总经理批准就有权调阅公司相关文件、档案）。督察长的合规责任还包括：督察长享有充分的知情权和独立的调查权督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告；督察长负责组织指导公司监察稽核工作等。

3、在我国，其他资产管理机构也可以申请公募基金管理业务资格，其他资产管理机构包括（）。Ⅰ.从事资产管理业务的证券公司资产管理子公司Ⅱ.从事资产管理业务的保险资产管理公司Ⅲ.在中国证券投资基金业协会登记的专门从事非公开募集证券投资基金管理业务的机构Ⅳ.从事资产管理业务的商业银行理财子公司【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:在我国，其他资产管理机构也可以申请公募基金管理业务资格，其他资产管理机构是指在我国境内设立的从事资产管理业务的证券公司资产管理子公司、保险资产管理公司、商业银行理财子公司以及在中国证券投资基金业协会登记的专门从事非公开募集证券投资基金管理业务的机构，以及中国证监会规定的其他机构。

4、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。【单选题】

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

正确答案:B

答案解析:选项B正确，售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

5、根据我国基金行业法律法规体系的相关内容，下列表述正确的是（ ）Ⅰ.我国基金行业纵向法律法规体系中，国家法律主要规定基金业务中的具体操作细则Ⅱ.从横向维度看，我国基金行业法律法规包含针对公募基金的专项法律法规Ⅲ.纵向法律法规体系中，上位法律法规为下位法律法规的制定提供了基础和依据Ⅳ.横向法律法规体系仅覆盖基金投资运作相关业务，未涉及基金销售环节【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:经过多年的发展实践，我国基金行业形成了一套完整的法律法规体系。从纵向来看，基金行业法律法规体系包括国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则等效力层级。上位法律法规为下位法律法规提供了制定基础和依据，例如国家法律规定了基金的法律关系、基金管理人和基金托管人的核心义务等重要的基础性内容，而自律规则规定的多为基金业务中具体的操作细则。从横向来看，这些法律法规适用于不同类型的基金以及基金业务的各个方面，其中既有公募基金的专项法律法规，也有私募基金的专项法律法规；既有基金投资运作相关的专项法律法规，也有基金销售等业务相关的专项法律法规。

6、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。【单选题】

A.认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

B.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

C.认购费用=认购金额+净认购金额

D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，其正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率），一定情况下，认购费用=固定认购费金额。

7、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。

8、（）是基金销售的售前服务。【单选题】

A.介绍基金产品费率信息

B.提供投资咨询建议

C.开展投资者风险教育

D.向客户介绍信息查询

正确答案:C

答案解析:选项C正确，开展投资者风险教育是基金销售的售前服务。

9、依据《私募投资基金服务业务管理办法（试行）》，私募基金服务机构从事私募基金服务业务时，下列行为中不符合规定的是（ ）。【单选题】

A.按照服务协议约定，诚实信用、勤勉尽责地开展业务

B.主动采取措施防止业务开展过程中可能出现的利益冲突

C.为提高服务效率，将已承诺的私募基金服务业务变相转包给第三方

D.将保护私募基金财产和投资者财产安全作为业务开展的重要目标

正确答案:C

答案解析:根据《私募投资基金服务业务管理办法（试行）》，基金服务机构及其从业人员从事私募基金服务业务，应当遵循有关法律法规和行业规范，依照服务协议、操作备忘录或各方认可的其他法律文本的约定，诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，保护私募基金财产和投资者财产安全，维护投资者合法权益。基金服务机构不得将已承诺的私募基金服务业务转包或变相转包。

10、公募基金将资金汇集起来投资于资本市场，扩大了（），通过发行设立科创基金、科创 50ETF、半导体 ETF 等基金，将汇集的金融资源更有效地引导到国家所聚焦的重大战略发展方向，服务于国家的战略性产业，形成更强的合力和竞争力。【单选题】

A.间接融资的比例

B.债务杠杆的比例

C.直接融资的比例

D.资管的比例

正确答案:C

答案解析:公募基金将资金汇集起来投资于资本市场，扩大了直接融资的比例，通过发行设立科创基金、科创 50ETF、半导体 ETF 等基金，将汇集的金融资源更有效地引导到国家所聚焦的重大战略发展方向，服务于国家的战略性产业，形成更强的合力和竞争力。