2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、ETF与投资者交换的是基金份额与（），LOF的申购和赎回是基金份额与（）的对价。【单选题】

A.现金；一篮子股票

B.一篮子股票；现金

C.一篮子股票；一篮子股票

D.现金；现金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，LOF与ETF申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。

2、按照（）的不同，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场等。【单选题】

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交易方式

D.交割期限

正确答案:B

答案解析:选项B正确，金融市场按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场。

3、按股票的性质分类，可以将股票分为（）。【单选题】

A.离岸股和在岸股

B.收益型股票和价值型股票

C.成长型股票和价值型股票

D.小盘股、中盘股和大盘股

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

4、下列关于LOF与ETF的区别，说法错误的是（）。【单选题】

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价

C.LOF的净值报价频率要比ETF高

D.ETF通常采用完全被动式管理方法；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价；（2）申购和赎回的场所不同：ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行；（3）对申购和赎回限制不同；（4）LOF的净值报价频率要比ETF低；（5）基金投资策略不同：ETF通常采用完全被动式管理方法，；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金。

5、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。【单选题】

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，上市开放式基金（LOF）这是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

6、2020年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金的过程中，承诺客户该产品预期收益率为7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

正确答案:D

答案解析:选项D正确，A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出预期收益承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。

7、我国资产管理行业起步较晚，但发展快，从无到有，从小到大，发展历程不包括（）。【单选题】

A.多层次探索（1998-2011年）

B.创新和混合（2012-2021年）

C.高质量发展（2022年至今）

D.萌芽式起步（1992-1997年）

正确答案:B

答案解析:我国资产管理行业起步较晚，但发展快，从无到有，从小到大，发展历程经过了萌芽式起步（1992-1997年）、多层次探索（1998-2011年）、创新和规范（2012-2021年），以及高质量发展（2022年至今）四个阶段。

8、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。【单选题】

A.100万元

B.110万元

C.120万元

D.330万元

正确答案:B

答案解析:选项B正确，开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。题中，所求的转出金额=转出份额×转出前基金份额净值=1000000×1.1=110万元。

9、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于（）的责任。【单选题】

A.合规管理部门

B.董事会

C.监事会

D.督察长

正确答案:D

答案解析:选项D正确，督察长履行职责，应当重点关注的事项包含：公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

10、（）应保证督察长的独立性。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.证监会

D.基金管理人

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作， 履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。