2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。【单选题】

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销方式仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

2、风险管理中的主要环节包括（）。Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险评估Ⅲ.风险应对Ⅳ.风险报告和监控【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，风险管理中的主要环节包括：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。

3、以下不属于内部控制的原则的是（）。【单选题】

A.健全性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则

正确答案:C

答案解析:选项C正确，内部控制的五原则包括：健全性原则；有效性原则；独立性原则；相互制约原则；成本效益原则。

4、关于道德与法律，说法正确的是（）。【单选题】

A.在法律健全完善的社会，不需要道德

B.由于道德不具备强制性，道德的社会功能不如法律

C.在人类历史上，道德与法律同时产生

D.道德与法律在内容上是可以转化的

正确答案:D

答案解析:选项D正确，道德与法律的内容可以转化，道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德，是“必须遵守”的道德；另一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德，是“应当遵守”的道德。前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。法律规范以道德评价为基础，法律规范将“必须遵守”的道德规范转化为法律规范，把一些积极的道德标准规定为法律应遵循的准则，同时也将一些消极的道德行为通过立法形式予以禁止。

5、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。【单选题】

A.募集期间采取抽奖的促销活动

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

C.进行基金投资人风险承受能力调查

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

6、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。【单选题】

A.集中化和专业化

B.分散化和专业化

C.层次化和专业化

D.加深化和专业化

正确答案:C

答案解析:选项C正确，特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

7、自2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。Ⅰ.加强私募机构的规范和清理Ⅱ.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ.对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品【单选题】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

正确答案:A

答案解析:选项A正确，自2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。（1）加强私募机构的规范和清理；（2）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务；（3）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品；（4）对基金管理公司业务实施风险压力测试；（5）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元；（6）基金产品呈现货币化、机构化特点。

8、私募基金募集机构建立的用于评估投资者的问卷调查中，个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近（）年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息。【单选题】

A.2

B.5

C.1

D.3

正确答案:D

答案解析:选项D正确，私募基金募集机构建立的用于评估投资者的问卷调查中，内容包括财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息，机构投资者财务状况包括净资产状况等信息。

9、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。【单选题】

A.建立组织机制

B.运用管理方法

C.实施操作程序与控制措施

D.分散化投资

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

10、以下不属于基金管理人制定内部控制制度应遵循原则的是（）。【单选题】

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。